A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.了解你的市场办理个人柜面质押业务，应遵循（）展业三原则。……

多项选择题个人存款证明可开立的存款类型包括客户在交行的（）。

A.活期存款
B.定期存款
C.储蓄国债（凭证式）
D.储蓄国债（电子式）
E.结构性存款

多项选择题个人客户至交行营业网点柜台办理个人结汇业务时，应持外币现钞或存有外币存款的（），并出示客户本人有效实名身份证件原件。

A.借记卡
B.活期存折
C.活期一本通
D.活期一本通对账簿

多项选择题个人结售汇业务应按相关法规要求在外汇局个人外汇业务系统中进行登记。其中，（）不纳入外汇局个人外汇业务系统信息登记管理。

A.尾零结汇或转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
B.通过外币代兑点发生的结售汇
C.外币卡境内消费结汇
D.境外卡通过自助设备提取人民币现钞和境内卡境外使用购汇还款

多项选择题客户通过手机银行开立资信证明可选择（）三种方式获取资信证明。

A.电子版资信证明
B.网点打印
C.线下寄送

多项选择题根据贵金属业务管理要求，分行业务处理中心应履行每日对账的制度要求，每日营业结束后应认真核对（）内部账户核算情况，并与对账报表核对一致。

A.应付款
B.应收款
C.预付款
D.预收款

多项选择题（）不得兼任管库员、现金调拨经办人员。金库执行主任不得从事管库、实物调拨等业务操作。

A.金库主任
B.副主任
C.执行主任
D.以上都不对

多项选择题基层营运业务反洗钱“三三三”工作法重点围绕（）三个基本方法。

A.客户分层分类识别评价
B.一个班子两支队伍统筹协调
C.可疑资金流向
D.营运管理抓日常抓基础抓存量

多项选择题基层营运业务反洗钱“三三三”工作法重点围绕（）三个重点领域。

A.客户身份识别
B.代理及一次性业务
C.反洗钱高风险客户
D.可疑资金流向

多项选择题基层营运业务反洗钱“三三三”工作法重点围绕（）三个重要环节。

A.客户身份识别
B.强化尽职调查
C.反洗钱风险评价
D.异常交易人工上报处理

多项选择题各营业网点应严格按照总分行规定开展反洗钱相关工作，按时完成（）工作。

A.客户洗钱风险等级评级
B.客户可疑交易数据处理
C.网点尽职调查任务反馈
D.异常交易人工上报处理

多项选择题强化营运条线人员履职尽责要求，高度重视开户环节，从业务源头把控客户基本信息的（）。

A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.有效性

多项选择题外币支付系统对外支付的费用包含支付给（）等费用。

A.外币清算处理中心的清算服务费
B.代理结算银行的渠道费
C.代理结算银行的账户管理费
D.代理结算银行的过账费

多项选择题个人外汇便利化额度中，境内个人是指持有（）的中国公民。

A.中华人民共和国居民身份证（含二代身份证、临时身份证、有身份证号的户口簿）
B.军人身份证件
C.武装警察身份证件
D.中华人民共和国护照和境外永久居留证
E.港澳居民来往内地通行证
F.台湾居民来往大陆通行证

多项选择题境内个人跨境汇款，当日累计等值5万美元（含）以内，办理（）等经常项目项下非经营性付汇，可通过个人网银或手机银行自助提交汇款申请，或凭本人有效身份证件在营业网点柜面或智易通机具办理。

A.留学
B.旅游
C.购房
D.境外就医

多项选择题2020年，分行将进一步强化检查和监督，各行要特别注意营运业务应保障演练的（），求真务实，不走过场，切实通过演练发现问题及时上报分行营运部业务联系人。

A.操作性
B.及时性
C.实战性
D.规范性