A.不配合客户身份识别B.有组织同时或者分批开立账户C.开户理由不合理D.开立业务与客户身份不相符客户出现以下……

多项选择题客户出现以下情形时，应拒绝为其办理业务（）。

A.客户提供的身份证件或者身份证明文件经核查或鉴定为虚假证件
B.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动人员
C.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议涉及人员
D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌洗钱或恐怖活动的人员

多项选择题识别客户身份时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的（）。

A.真实性
B.完整性
C.有效性
D.合规性

多项选择题客户身份识别有效证明材料包括但不限于（）。

A.监护关系证明材料
B.授权书
C.委托书
D.公证书

多项选择题以下需要进行客户身份识别的业务有（）。

A.开立账户
B.为不在中国邮政储蓄银行开立账户的客户办理单笔交易金额人民币5000元以上（含5000元）或者外币等值1000美元以上（含1000美元）的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性业务
C.建立授信类业务关系
D.建立同业机构类业务关系

多项选择题2019年1月29日，中国银行保险监督管理委员会发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），明确了银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责，加强反洗钱和反恐怖融资日常合规监管，构建涵盖（）的完整监管链条。

A.事前
B.事中
C.事后