按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，对管理混乱，违规参与民间融资、借贷和高利贷活动的机构实施严厉处罚，并限期整改。（）

判断题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，在风险可控的情况下，对从事违法违规、投机套利活动的客户可以适当灵活予以办理融资。（）

判断题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，银行间同业往来、存放业务必须严格按规定范围、渠道、程序、方式办理。（）

多项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，严禁农村中小金融机构参与民间融资活动，应做到（）。

A.严格遵守国家有关金融业务管理规定和监管要求，严禁直接或间接参与各种民间借贷、融资活动
B.牢固树立审慎经营理念，进一步强化内部管理和风险控制，严防案件和违法违规行为
C.切实加强对员工，特别是高管人员、重要岗位人员行为的监督和管理
D.加大监管力度，提高监管针对性，强化监管措施

多项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，严禁员工经商、办企业和参与以盈利为目的的各种（）活动。

A.担保
B.资金中介
C.民间借贷
D.吸收存款

多项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，各级营业机构、网点要特别加强（）管理，防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。

A.建档
B.结算
C.柜面业务
D.库箱

单项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，对“一次核定、周转使用”的额度较大的农户小额信用贷款，要切实加强贷款真实用途审查和（），防止贷款被挪用于高利贷投机。

A.贷前调查
B.贷中审查
C.贷后跟踪
D.贷款审批

单项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，开展融资、授信业务必须严格遵循（）原则。

A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.了解你的服务
D.了解你的收益

判断题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》规定，由于贴现利率高于央行存款准备金率，在当前银行业整体流动性较为充足的情况下，开展票据业务不能够获得相对较高的利息收入。（）

多项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》，各级监管部门和农村中小金融机构要进一步提高风险防范和合规意识，充分认识票据业务“（）”的特性。

A.高流动风险
B.低信用风险
C.高操作风险
D.高市场风险

多项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》，票据业务主要风险点（）。

A.贴现资金流向不合理
B.为抢占市场无序竞争
C.通过“贷转票”和滚动承兑等方式虚增存货款
D.合规风险和案件风险隐患加大

单项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》在转贴现方面，要密切关注业务发展规模和速度，重点防范农村中小金融机构之间频繁（）转入转出。

A.正常性票据
B.临时性票据
C.大面额票据
D.商业银行汇票

判断题依据《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，县（市）农村中小非统一法人和非法人金融机构（指县级农村信用合作社联合社，农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行设置的县（市）层级的分支机构等）辖内发生涉案金额50万元以上案件的，给予主要负责人记过以上处分、分管负责人记大过以上处分、相关负责人警告以上处分。（）

单项选择题职工自然人合计投资入股比例不得超过村镇银行股本总额的（）。

A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

单项选择题村镇银行主发起人持股比例不得低于村镇银行股本总额的（）。

A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

判断题村镇银行主发起人应符合上一年度监管评级2级以上。（）