A.跨网点办理到期B.跨网点办理提前支取C.跨分行办理到期D.跨分行办理提前支取客户通过内部账户存入的定期存款……

多项选择题以下（）保证金锁定，应通过业务流程联动锁定，不应通过“保证金款项处理申请”功能发起保证金的锁定、解锁和锁定修改。

A.银行承兑汇票
B.保函
C.对公贷款
D.信用证
E.贸易融资

多项选择题对于纳入手工锁定白名单的保证金业务类型，通过（）方式发起保证金的锁定、解锁和锁定修改。

A.公司客户经理（以GSJG开头的岗位代码）通过“业务办理-保证金业务-保证金款项处理申请”路径
B.零售信贷客户经理（以LSXD开头的岗位代码）通过“对公授信业务-保证金管理-保证金款项处理申请”路径
C.零售信贷客户经理（以LSXD开头的岗位代码）通过“业务办理-保证金业务-保证金款项处理申请”路径
D.公司客户经理（以GSJG开头的岗位代码）通过“对公授信业务-保证金管理-保证金款项处理申请”路径

多项选择题交换业务操作职责分离要求包括（）。

A.同城交换业务资金清算人员与交换业务票据（凭证）扫描人员、票据交换包传递人员相互分离
B.使用打码模式的分行，票据打码人员和票据交换包封包人员、票据交换包传递人员相互分离
C.交换业务票据（凭证）扫描人员不得兼做交换印章保管、票据封包工作
D.票据交换包传递人员不得兼做交换业务票据（凭证）扫描、交换印章保管、锁片保管、票据封包等工作

多项选择题若质押物为个人人民币定期存款，且贷款发放时设置质押物自动还款标志，系统在贷款到期日自动使用质押物进行还款。还款成功，贷款结清，质押物自动解除质押状态。使用质押物还款时规则正确的是（）。

A.若还款日等于质押物到期日，则系统采取销户结清的方式从质押账户中扣收贷款本息，并将剩余金额转入贷款申请时客户指定的还款账户。同时，质押物本息扣收规则等同于该质押物到期支取规则
B.若还款日小于质押物到期日，系统遵循部提的规则从质押账户中扣收贷款本息，剩余金额留存原质押账户；当扣收贷款本息后的剩余金额小于该账户开户金额要求，则将剩余金额转入贷款申请时客户指定的还款账户
C.若存在多个质押物，系统按照先使用到期日为还款日的质押物，再按照质押物到期日由远至近的使用规则，逐笔使用质押物还款，直至结清贷款本息

多项选择题办理个人柜面质押业务，应遵循（）展业三原则。

A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.尽职调查
D.了解你的市场

多项选择题个人存款证明可开立的存款类型包括客户在交行的（）。

A.活期存款
B.定期存款
C.储蓄国债（凭证式）
D.储蓄国债（电子式）
E.结构性存款

多项选择题个人客户至交行营业网点柜台办理个人结汇业务时，应持外币现钞或存有外币存款的（），并出示客户本人有效实名身份证件原件。

A.借记卡
B.活期存折
C.活期一本通
D.活期一本通对账簿

多项选择题个人结售汇业务应按相关法规要求在外汇局个人外汇业务系统中进行登记。其中，（）不纳入外汇局个人外汇业务系统信息登记管理。

A.尾零结汇或转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
B.通过外币代兑点发生的结售汇
C.外币卡境内消费结汇
D.境外卡通过自助设备提取人民币现钞和境内卡境外使用购汇还款

多项选择题客户通过手机银行开立资信证明可选择（）三种方式获取资信证明。

A.电子版资信证明
B.网点打印
C.线下寄送

多项选择题根据贵金属业务管理要求，分行业务处理中心应履行每日对账的制度要求，每日营业结束后应认真核对（）内部账户核算情况，并与对账报表核对一致。

A.应付款
B.应收款
C.预付款
D.预收款

多项选择题（）不得兼任管库员、现金调拨经办人员。金库执行主任不得从事管库、实物调拨等业务操作。

A.金库主任
B.副主任
C.执行主任
D.以上都不对

多项选择题基层营运业务反洗钱“三三三”工作法重点围绕（）三个基本方法。

A.客户分层分类识别评价
B.一个班子两支队伍统筹协调
C.可疑资金流向
D.营运管理抓日常抓基础抓存量

多项选择题基层营运业务反洗钱“三三三”工作法重点围绕（）三个重点领域。

A.客户身份识别
B.代理及一次性业务
C.反洗钱高风险客户
D.可疑资金流向

多项选择题基层营运业务反洗钱“三三三”工作法重点围绕（）三个重要环节。

A.客户身份识别
B.强化尽职调查
C.反洗钱风险评价
D.异常交易人工上报处理

多项选择题各营业网点应严格按照总分行规定开展反洗钱相关工作，按时完成（）工作。

A.客户洗钱风险等级评级
B.客户可疑交易数据处理
C.网点尽职调查任务反馈
D.异常交易人工上报处理