A.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资B.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡……

多项选择题下列符合《交通银行合规手册》合规要求中“避免利益冲突”相关规定的是：（）

A.办理业务涉及本人、亲属或利害关系人的，应主动提出回避
B.未获批准，不在其他用人单位兼职或从事第二职业
C.若无法确认自己的行为是否会导致利益冲突或对处理可能的利益冲突有疑问的，应向上级主管请示或向相关部门寻求专业支持
D.离职前，应履行竞业禁止义务，不违反劳动合同约定到与交通银行具有竞争关系的用人单位任职

多项选择题对于符合下列条件（）的个人贷款，应由资产保全部门实施清收。

A.单户不良余额200万元（含）以上的大额不良个贷
B.群发性不良个贷项目
C.经批准采取诉讼清收策略的不良个贷
D.同一借款人在分行不同经营单位间有两笔以上不良个贷的

多项选择题居访过程中留存的影像资料应当符合以下哪些要求：（）

A.有一份影像资料的画面中至少同时显示“零贷营销岗本人正面影像”和“居访标的物（含门牌号）”
B.影像画面展现居访标的物时，应尽可能清晰显示其外观
C.如拍摄居访标的物室内场景的，应事先征得借款当事人同意
D.可以用对于同一楼盘其他借款人居访时留存的影像资料代替

多项选择题贷款审批通过后，放款中心法律岗审核是贷款发放前合同审核的最后一关。放款中心法律审查岗应当做好以下审查工作：（）

A.对借款合同（担保合同，若有）内容是否合法进行审查
B.对合同条款是否完备进行审查
C.对借款/担保文件形式是否合法进行审查
D.对贷款申请是否符合授信条件进行审查

多项选择题借款合同签署，需关注预签合同模式下的合同签署时间，分行面签经办人员应特别注意银行方签约日期应晚于以下哪个日期：（）

A.合同对方的签约日期
B.借款合同审批日期
C.银行签署放款凭证当日
D.合同生效日期

多项选择题个人贷款按约定正常使用，借款人需要提供以下哪几类交易证明材料：（）

A.借款人提供的发票、收据
B.借款人提供的首付款证明
C.借款人提供的收货单据
D.签订的商务合同（协议）

多项选择题银行应加强合同填写的审核把关，如下哪些说法为正确的：（）

A.分行零贷业务面签经办人员应对合同使用的规范性加强审核
B.贷款审批通过后，零贷部负责人审核是贷款发放前合同审核的最后一关
C.法律审查岗审查过程中，要关注借款当事人填写或签署的内容
D.法律审查岗审查过程中，要关注银行方填写或签署情况是否完整、准确

多项选择题分行零贷管理部门应对辖内机构落实个贷面谈、居访、面签规定的执行情况建立相关考核机制，并作为评估零贷相关从业人员履职尽责情况的重要内容，包括以下哪些内容：（）

A.对未按规定落实面谈、居访有关要求的，个贷授信部门应将相关贷款申请资料退回个贷经营部门，要求其补充完善后重新提交
B.对多次未按规定严格落实面谈、居访、面签要求的零贷营销岗人员或面签经办人，分行应安排参加相关培训考试或转岗
C.对因未严格落实面谈、居访、面签规定而导致交通银行面临声誉风险或资产损失的，应根据交通银行有关规定对相关责任人予以问责
D.对未按规定落实面谈、居访有关要求的，因当事人积极补救、努力清收，避免、减少损失或使业务风险得到实质性降解的，可减轻直至免除对当事人的责任追究

多项选择题以信用或保证方式申请授信额度超过50万元人民币（含）的，应逐笔对借款申请人的工作场所或常住居所之一开展实地调查。但符合以下情形之一的，可酌情减免对借款申请人工作场所和常住居所开展实地调查：（）

A.借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户、沃德财富客户，且在提交借款申请前已成为该类客户至少满3个月
B.借款申请人系交银理财客户，且与交通银行发生业务往来连续超过12个月
C.借款申请人连续1个月日均金融资产超过50万元
D.500强企业的中层管理人员

多项选择题当发生下列（）任一情况，交行将通过系统自动冻结其授信额度，暂停该借款人e贷通2.0授信额度项下的贷款发放：

A.借款人在交行的任意一笔贷款或任意一张信用卡出现逾期
B.借款人在交行的任意一笔贷款行为评级大于等于系统参数设定值或违约概率大于等于系统参数设定值
C.借款人在当前有效的“禁贷客户名单”之中
D.借款人办理了e贷通2.0不兼容的业务类型，不再符合e贷通2.0客户准入条件

多项选择题申请e贷通的借款人在签署合同时，客户经理要着重提醒借款人仔细阅读合同条款，明确告知以下哪些内容：（）

A.贷款仅用于消费，不得对贷款资金进行套现，不得将贷款用于股票、期货或其他金融衍生品交易、股本权益性投资或借贷，以及其他法律法规或相关监管规定禁止的用途
B.日贷款金额超过30万时，借款人需要在用款后1个月内提供相应的贷款用途证明；或日贷款金额虽未超过30万，在交通银行发出提供贷款用途证明要求时，借款人需要在规定时间内提供相应的贷款用途证明。否则，将视为违约行为，同时告知违约处理规定
C.若发现违反诚信约定，交通银行有权按合同约定采取收取罚息、收回额度、宣布贷款提前到期等措施进行违约处理
D.贷款可以用于购买住房

多项选择题贷款资金采用自主支付方式的，贷后应采用哪些手段对资金进行监控的：（）

A.账户分析
B.信函征询
C.凭证查验
D.现场调查

多项选择题借款人申请贷款资金自主支付，必须满足以下哪些条件：（）

A.申请的贷款可以自主支付
B.支付金额在自主支付限额内
C.已向银行提出申请并审批同意
D.已有明确的支付对象

多项选择题以下哪些个人不良信贷资产应当进行岗位责任认定：（）

A.首次下迁至可疑类的属经营性质的个人贷款，包括个人短期经营性贷款、个人中长期经营性贷款、个人经营性物业抵押贷款等
B.出现群发性风险的个人住房类、消费类、经营类贷款项目
C.拟核销的所有个人不良贷款
D.长期未落实抵押登记手续的个人住房贷款

多项选择题符合下列哪些条件的个人贷款，需要进行诉讼清收。（）

A.贷款进入不良超过90天，且仍处于逾期状态的
B.贷款虚假，危及交行债权的
C.债务人存在转移资产、逃废债务等恶意行为的
D.债务人涉及刑事案件或其他诉讼，危及交行债权的
E.通过现有渠道和手段确已无法联系到债务人的