A.审慎为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务B.对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等……

多项选择题按照《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》，下列符合“严格规范同业账户管理”要求的有（）。

A.异地同业账户的开立和使用管理中，要加强预留印鉴管理
B.开户银行必须通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实
C.开户银行必须通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
D.异地同业账户的开立和使用管理中，严禁将银行同业账户委托他人代为管理

多项选择题严格规范异地同业账户开立和使用管理的举措包括（）。

A.加强预留印鉴管理
B.不得出租、出借账户
C.严禁将银行同业账户委托他人代为管理
D.审慎地将银行同业账户委托他人代为管理

多项选择题银行应建立监督有力、制约有效的票据保管制度，通过严格执行票据实物清点的（），做到账实相符，防范票据传递和保管风险。

A.交接登记制度
B.出入库制度
C.准入制度
D.加强定期查账、查库

多项选择题票据业务中属于银行为客户办理的业务包括（）。

A.商业汇票承兑
B.贴现业务
C.买断式转贴现业务
D.买入返售（卖出回购）业务

多项选择题《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》中所称的票据业务，具体包括（）。

A.商业汇票承兑
B.贴现业务
C.买断式转贴现业务
D.买入返售（卖出回购）业务

多项选择题有关支付系统参与者的监督管理，下列说法正确的是（）。

A.中国人民银行南京分行负责对江苏省内支付系统直接参与者的监督管理
B.中国人民银行南京分行负责对江苏省内支付系统间接参与者的监督管理
C.中国人民银行南京分行负责对总行设立在江苏省外的银行机构在江苏省内设立的一级分行支付系统间接参与者进行监督管理
D.中国人民银行南京分行营业管理部，江苏省各市中心支行负责对辖区内的支付系统参与者进行监督管理

多项选择题按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，各（）应于2011年8月15日前，将本 行所有营业网点人民币银行结算账户开立、转账及现金支取业务进行检查的检查方案、检查步骤、存在问题和整改情况等报告中国人民银行总行。

A.政策性银行
B.国有商业银行
C.股份制商业银行
D.中国邮政储蓄银行

多项选择题关于“严格按照法规制度办理人民币现金支取业务”，以下表述正确的是（）。

A.为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。对于他人代理办理的，银行应严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件
B.对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告
C.有合理理由认为现金支取与洗钱、恐 怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定向中国人民银行当地分支机构报告
D.存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元

多项选择题中国人民银行分支机构在日常账户检查和反洗钱检查工作中，应将（）作为重点检查内容。

A.人民币银行结算账户开立业务
B.现金支取业务
C.人民币银行结算账户撤销业务
D.人民币单位银行结算账户向个人银行结算账户转账业务

多项选择题下列有关人民币现金支取业务，说法正确的是（）。

A.银行结算账户网上银行转账的限额为5万元
B.存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元
C.当日累计5万元以上的现金支取，银行应核对存款人的有效身份证件
D.单笔5万元以上的现金支取，银行应核对存款人的有效身份证件

多项选择题下列交易中，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告（）。

A.单笔人民币交易5万元以上的现金支取
B.单笔人民币交易20万元以上的现金支取
C.当日累计人民币交易20万元以上的现金支取
D.现金票据解付及其他形式的现金支取

多项选择题按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，下列应撤销银行结算账户的情形有（）。

A.未参加年检
B.工商营业执照超过有效期
C.法定代表人或者单位负责人身份证件超过有效期
D.注销或被吊销营业执照

多项选择题同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的情形，银行应采取（）等措施进一步核实存款人身份。

A.回访
B.实地查访
C.向公安、工商行政管理部门核实
D.上述措施中的一项或多项组合

多项选择题银行采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等多项措施进一步核实存款人身份的情形有（）。

A.法定代表人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的
B.同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的
C.两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的
D.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务

多项选择题对于代理开立个人银行结算账户的，银行应（）。

A.应严格审核代理人的身份证件
B.联系被代理人进行核实
C.留存电话记录等联系资料
D.如被代理人先前在本 行办理过业务的，则无需联系被代理人进行核实