A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休期以下生命周期中，（）阶段的资产配置应该是攻守平衡型……

单项选择题张女士家庭的活期存款、货币市场基金等流动性资产为42000元，股票及收藏品投资为160000元，净资产为470000元，则张女士家庭投资与净资产比率为（）

A.34%
B.28%
C.15%
D.30%

单项选择题（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的

多项选择题理财师资格认证证书要求从业人员达到（）方面的认证标准。

A.教育
B.考试
C.工作经验
D.职业道德
E.遵纪守法

单项选择题商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）

A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C.主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品
D.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况

单项选择题金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（）

A、私人银行业务
B、中间银行业务
C、理财顾问服务
D、零售银行业务

多项选择题下列关于近年来国内理财师队伍状况发展特征的描述正确的是（）

A、理财师队伍迅速扩张
B、理财师素质水平参差不齐
C、理财师素质水平普遍很高
D、市场认可度有待提高
E、我国合格理财师尤其高级理财师人数可以满足市场需求

多项选择题在其他条件相同时，关于债券信用等级与发行利率之间的关系，下列表述正确的有（）

A、定债券的信用等级与债券的发行利率无明确关系
B、债券信用等级低，债券发行利率就低
C、债券信用等级低，债券发行利率就高
D、债券信用等级高，债券发行利率就低
E、债券信用等级高，债券发行利率就高

多项选择题商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有（）

A、不当使用客户个人资料
B、利用个人理财业务从事洗钱活动
C、为客户进行理财产品风险掲示
D、向客户披露理财产品的有关投资管理信息
E、泄露客户个人交易信息

多项选择题理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）

A、降低客户的资金成本、费率
B、强调理财规划方案的整体性
C、让客户有明确的预期
D、事先重复沟通
E、总体把握方案执行的进度效果

多项选择题下列选项中属于衡量家庭财务安全的指标的是（）

A、个人事业是否有发展的潜力
B、是否购买了适当的财产和人身保险
C、是否享受社会保障
D、是否有充足的现金准备
E、是否有适当、收益稳定投資

多项选择题理财产品的名称应怡当反映产品属性，避免使用带有（）的称谓。

A、承诺性
B、风险性
C、明确性
D、误导性
E、诱惑性

多项选择题在理财规划中，客户的经济目标包括（）

A、家庭财务保障
B、税务规划
C、投资规划
D、现金与债务管理
E、子女教育与养老投资规划

多项选择题下列可以直接列入个人资产负债表项目的有（）

A、当年保单现值增加额
B、股票基金
C、活期存款
D、实际缴纳的保费
E、珠宝和艺术品

多项选择题优先股权持有者可以享有的权利有（）

A、公司决策权
B、获得股息的权利
C、赎回股票的权利
D、优先分配权
E、优先求偿权

多项选择题与封闭式基金相比，开放式基金的特点包括（）

A、单位资产净值毎周至少公布一次
B、交易存续无固定期限，基金规模不固定，但有最低规模要求
C、交易价格依据基金的资产净值而定
D、交易价格主要由市场供求关系决定
E、随时面临赎回压力，进行长期投资会受到一定限制，要求基金管理人的管理水平