A.制度面前人人平等原则B.客观、公正原则C.违规程度与处罚力度相适应原则D.道德风险从重处罚原则E.权利与责……

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，在评级授信业务中，有下列行为之一的，处以责任人不低于500元的罚款。（）

A.信用等级评定和授信程序不规范的
B.客户信用等级评定或调整不合理的
C.对评定对象未建立相关资信档案的
D.对信用等级和授信额度未按规定进行动态调整的
E.对农户贷款证未建立登记制度或登记不及时的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，在评级授信中有下列行为之一的，扣发责任人1至3个月的等级工资，并予以警告处分（）。

A.对符合小额信贷条件的农户未办理贷款证发放贷款的
B.违反农户小额信用贷款“余额控制”原则，超授信额度发放信用贷款的
C.为关系人变向提高评级授信结果的
D.评级授信与贷款发放环节未分离的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，贷款调查中有下列行为之一的，扣发责任人1至3个月的等级工资，并予以警告处分，限期整改（）。

A.接受借款人赠送的财务的
B.未按规定要求进行评估论证的
C.未按规定要求撰写调查报告或填写调查表的
D.调查报告无结论性意见的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，贷款调查中有下列行为之一的，给予责任人开除处分，触犯法律的，移交司法机关处理。（）

A.帮助客户编造虚假材料套取银行信用的
B.对发现的重大问题故意隐瞒，误导贷款审查的
C.未对借款人和担保人组织机构、股东构成、经营管理情况及法定代表人进行调查的
D.伪造、变造贷款资料套取信贷资金的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，在贷款审查中有下列情形之一的，处以责任人300元以上的罚款。（）

A.未对法人客户资产负债表、损益表、现金流量及产品销售和经营收入情况、产品的市场销售发展前景及预测盈利能力等情况进行调查分析的
B.对审查情况未形成书面意见的
C.审查结果无结论性意见的或审查人未签字的
D.对不同意的项目未按规定反馈审查意见的
E.未按规定复测借款人、担保人信用等级的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，信贷审批过程中有下列行为之一的，给予有关责任人员警告处分，并扣发1至3个月的等级工资。（）

A.越权或变相越权审批信贷业务的
B.违反规定泄露贷审会、风险管理委员会审议的事项及结果的
C.审批发放没有调查、审查主责任人贷款业务的
D.逆程序或变相逆程序审批信贷业务的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，有下列情形之一的，扣发责任人1至9个月的等级工资，并予以警告至记大过处分，责令其限期整改。（）

A.违反审批规定，签订与审批额度、用途、利率、担保方式等要求不符的借款合同的
B.签订的合同文本存在损害本*行（社）合法权益的内容和条款的
C.未按管理权限履行审批程序，逆程序签订合同的
D.合同要素填写不全或错误，影响贷款安全，但可在限期内整改的
E.未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，办理担保贷款有下列行为之一的，扣发责任人3至12个月等级工资，并予以记过至记大过处分。（）

A.未建立抵（质）押物登记簿或已建立未按规定登记的
B.对贷款抵（质）押物未办理核保登记的
C.抵（质）押比例超过甘肃省农村信用社规定标准的
D.办理共有财产抵（质）押贷款，共有人未在合同或抵（质）押清单上签字确认的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，办理担保贷款有下列行为之一的，给予责任人开除处分；触犯法律的，移交司法机关处理。（）

A.以国家禁止财物作为抵（质）押的
B.伙同抵（质）押人虚估抵（质）押物价值的
C.与抵（质）押人串通提供虚假抵（质）押手续的
D.以产权不明晰或有争议的财产办理贷款抵（质）押的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，贷后管理有下列行为之一的，处以责任人300元以上的罚款，并责令其限期整改。（）

A.档案管理人员建立的档案不符合《甘肃省农村信用社信贷档案管理办法》规定和要求的
B.未按规定对信贷档案建立调阅登记制度的
C.相关责任人未对贷款使用情况进行定期贷后检查或检查后未做出书面检查报告的
D.未按规定检查和确认抵（质）押物的价值和保管情况的
E.未按规定对固定资产项目资金到位情况、项目贷款使用情况、项目工程进展情况进行贷后检查的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，到期管理有下列情形之一的，处以责任人400元以上的罚款。（）

A.贷款展期超过规定期限的
B.贷款展期未签订展期协议的
C.贷款到期后无特殊原因未按规定时间书面催收的
D.过以贷收息虚增利润的
E.贷款展期或转贷未履行审批程序的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，不良贷款管理中有下列行为之一，处以责任人200元以上的罚款。（）

A.不良贷款收回后，未及时注销贷款本息的
B.违规办理“借新收旧”贷款的
C.对不良贷款未进行定期监测和编制监测报表的
D.以资抵债后，未及时注销贷款本息、登记待处理抵债资产台账的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，不良贷款管理中有下列行为之一，处以责任人300元以上的罚款。（）

A.未按要求定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或对抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为发现后未及时处理的
B.未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的
C.抵债资产变现收入冲销相关垫款后，应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的
D.未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产相关要素的
E.对已批准核销的贷款或其他损失，未建立健全监督检查制度，或未定期实施检查的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，不良贷款管理中有下列行为之一的，给予有关责任人警告至撤职处分，并扣发1-12个月的等级工资。（）

A.超越权限审批核销呆账的
B.核销呆账贷款、损失类贷款未按规定进行账务处理的
C.违反呆账贷款、损失类贷款和其他损失核销申报、审查、审批程序规定的
D.在不良贷款管理、处置中，因失职造成担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行的

多项选择题《甘肃省农村信用社信贷业务责任追究办法》中规定，不良贷款管理中有下列行为之一的，给予有关责任人予以开除处分，触犯法律的，移交司法机关处理。（）

A.核销工作中泄露核销信息或内外勾结损害农村信用社利益的
B.接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的
C.采取化整为零、分次申报或其他虚假手段，申报呆账贷款、损失类贷款、银行卡透支呆账或其他损失核销的
D.接收依法不得转让的资产或不符合规定的抵债资产