A.勤勉尽责 B.动态管理 C.风险为本 D.实质重于形式
多项选择题农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）。
A.外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织 B.个体工商户 C.个人独资企业 D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
多项选择题农村商业银行应当登记客户受益所有人的（）。
A.姓名 B.地址 C.联系方式 D.身份证件或者身份证明文件的种类 E.身份证件或者身份证明文件的号码 F.身份证件或者身份证明文件的有效期限
多项选择题当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（）。
A.有组织同时或分批开户 B.不配合客户身份识别 C.开立业务与客户身份不相符 D.开户理由不合理
多项选择题通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.联网核查身份证件 B.人员问询 C.客户回访 D.公用事业账单验证 E.网络信息查验
多项选择题农村商业银行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为（）。
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的 C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
