A.具备对所从事项目的风险识别能力B.具备对所从事项目的风险管理能力C.配备业务开展所需要的专业人员D.建立完……

多项选择题按照犯罪手段的不同，金融犯罪可分为（）。

A.欺诈型
B.伪造变造型
C.特殊主体型
D.渎职型
E.其他方式型

多项选择题根据《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险政策和程序主要包括（）。

A.应急计划
B.压力测试
C.融资管理
D.流动性风险限额管理
E.现金流测算和分析资本

单项选择题下列关于商业银行的理财销售行为规范，说法错误的是（）。

A.不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
B.不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间
C.不得代客户签署文件
D.可以以不正当竞争手段推销理财产品

单项选择题下列不属于个人贷款消费者主要权利的是（）。

A.消费者有权选择贷款银行
B.消费者有权要求银行在贷款申请阶段全面告知与所选择个贷产品相关的中间业务收费项目、收费标准等内容，以便全面测算贷款成本
C.消费者有权要求银行不得收集与个贷业务办理无关的个人信息
D.消费者有权使用银行卡办理存取现、转账、消费、查询等金融业务，有权使用信用卡办理适支支付业务

单项选择题国际金融危机的最新经验表明，银行市场经营行为也可能导致（）并给金融体系及社会经济造成危害。

A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.系统性风险

单项选择题除关联交易须属地银监局通知无异议后才可开展以外，监管部门]可不对信托公司异地推介的具体产品进行事前审核，信托公司在（）日报告期结束后即可自主展业。

A.10
B.20
C.30
D.40

单项选择题在农村金融体系中发挥主体和骨干作用的是（）。

A.中国进出口银行
B.国家开发银行
C.中国农业银行
D.中国农业发展银行

单项选择题商业银行存款定价方法很多，常用的有行业价格法、基准利率法、逆向倒推法和（）。

A.内部模型法
B.基本指标法
C.综合评价法
D.内部评级法

单项选择题2011年，银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》，规定了商业银行杠杆率的最低要求是（）。

A.2%
B.4%
C.6%
D.8%

单项选择题银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。

A.对合规部门董事会和监事会问责
B.对合规部门管理层和工作人员问责
C.对合规部监事会和理事会问责
D.对合规部门门股东会和工作人员问责

单项选择题银行业金融机构全面风险管理体系应当不包括以下（）要素。

A.风险治理架构
B.风险限额
C.风险管理策略
D.风险承受能力

单项选择题监事是由（）选举并作为监事会成员参与公司经营监督活动的自然人。

A.董事会
B.股东大会
C.高级管理层
D.全体职工

单项选择题贷款承诺业务中，检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，不包括（）。

A.审查申请人的内部管理是否规范
B.审查申请人的经营情况
C.信用评价满足该银行授信要求
D.审查申请人的外部管理是否规范

单项选择题因理财产品投资标的违约而产生的（）势必会由银行承担，这也是当前银行理财业务面临的主要风险之一。

A.信用风险
B.法律风险
C.市场风险
D.操作风险

单项选择题由于商业银行内部流程的不完善或者失效，操作人员操作不当或违规操作导致交易损失的风险是指（）。

A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.操作风险