A.必须是在中国境内依法设立的银行业金融机构，且具有法人资格或法人指定的机构B.具有办理人民币结算业务的资格C……

多项选择题CIPS参与者主要包括（）。

A.具有CIPS行号，直接通过CIPS办理人民币跨境支付结算业务的境内机构
B.具有CIPS行号，直接通过CIPS办理人民币跨境支付结算业务的境外机构
C.具有CIPS行号，未在CIPS开户，委托直接参与者通过CIPS办理人民币跨境支付结算业务的境内机构
D.具有CIPS行号，未在CIPS开户，委托直接参与者通过CIPS办理人民币跨境支付结算业务的境外机构

多项选择题下列有关支付结算业务查询查复的表述，正确的有（）。

A.查询查复书必须由银行内部或交邮电局传递
B.接待客户的查询查复，必须态度和蔼，热情办理
C.收到有缺陷的票据需要查询，必须及时向有关行发出查询
D.有事不查，有查不复，敷衍马虎，延误积压和造成资金损失的要追究责任，严肃处理

多项选择题下列有关空白重要结算凭证管理的表述，正确的有（）。

A.建立空白重要结算凭证的出入库（柜）制度
B.坚持双人管库（柜）原则
C.贯彻“证账分管、证印分管、证押（或压数机）分管”的原则
D.落实专人管理

多项选择题空白重要结算凭证包括（）。

A.银行汇票
B.商业汇票
C.银行本票和支票
D.信用卡卡片

多项选择题出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时，应审查的事项包括（）。

A.支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，提示付款期限是否超过
B.支票填明的收款人名称是否为该收款人，收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章，其签章是否与收款人名称一致
C.支票的大小写金额是否一致
D.出票人账户是否有足够支付的款项

多项选择题银行接到持票人送来的支票和二联进账单时，应审查的事项包括（）。

A.支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实，提示付款期限是否超过
B.支票填明的持票人是否在人民银行开户，持票人的名称是否为该持票人，与进账单上的名称是否一致
C.出票人账户是否有足够支付的款项
D.出票人的签章是否符合规定，与预留银行的签章是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确

多项选择题持票人凭商业承兑汇票委托开户行收款时，银行应审查的事项包括（）。

A.汇票是否是统一规定印制的凭证，提示付款期限是否超过
B.委托收款凭证的记载事项是否与汇票记载的事项相符
C.汇票上填明的持票人是否在人民银行开户
D.出票人账户是否有足够支付的款项

多项选择题代理付款行在审查汇票时，下列描述正确的有（）。

A.对不符合要求的，不予受理
B.对不符合要求的，立即退票
C.发现疑点的，立即退票
D.发现疑点的，不得随意向持票人退票，应及时向出票行查询或向有关部门反映

多项选择题银行接到未在人民银行开立账户的持票人为个人交来的跨系统银行签发的汇票和解讫通知及两联进账单时，应审查的事项包括（）。

A.持票人的身份证件
B.汇票是否是统一规定印制的凭证，提示付款期限是否超过
C.是否有压数机压印的金额，与大写的出票金额是否一致
D.汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致

多项选择题代理付款行接到未在人民银行开立账户的持票人为个人交来汇票和解讫通知及二联进账单时，应审查的事项包括（）。

A.汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致
B.持票人的身份证件
C.出票行的签章是否符合规定，加盖的汇票专用章是否与印模相符
D.汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处是否有持票人的签章和注明身份证件名称、号码及发证机关

多项选择题银行接到在人民银行开立账户的持票人交来的跨系统银行签发的汇票和解讫通知及二联进账单时，应审查的事项包括（）。

A.持票人的身份证件
B.汇票是否是统一规定印制的凭证，提示付款期限是否超过
C.是否有压数机压印的金额，与大写的出票金额是否一致
D.汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致

多项选择题代理付款行接到在人民银行开立账户的持票人直接交来的汇票、解讫通知和二联进账单时，应审查的事项包括（）。

A.汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致
B.汇票是否是统一规定印制的凭证，汇票是否真实，提示付款期限是否超过
C.出票行的签章是否符合规定，加盖的汇票专用章是否与印模相符
D.汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处是否有持票人的签章和注明身份证件名称、号码及发证机关

多项选择题人民银行收到《空头支票报告书》之日起3个工作日内进行核实，并作出是否进行行政处罚的决定。对（）的，应提出纠正意见，将材料退回举报行。

A.签发空头支票事实不清
B.证据不足
C.超过报送《空头支票报告书》时间的
D.以上BC正确

多项选择题银行发现出票人有签发空头支票行为，其调查取证的举措包括（）。

A.立即填制《空头支票报告书》
B.将支票和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料复印并签章
C.将上述AB材料月底（节假日顺延）集中报送当地人民银行分支行支付结算管理部门（以下简称人民银行）
D.将上述AB材料至迟次日（节假日顺延）报送当地人民银行分支行支付结算管理部门（以下简称人民银行）

多项选择题下列有关签发空头支票违规责任的表述，说法正确的是（）。

A.出票人开户银行不报出票人签发空头支票情况的，由人民银行责令其纠正
B.出票人开户银行迟报出票人签发空头支票情况的，由人民银行责令其纠正
C.屡次签发空头支票的出票人，银行有权停止为其办理支票业务
D.屡次签发空头支票的出票人，银行有权停止为其办理全部支付结算业务