A.客户特性B.地域C.业务（含金融产品、金融服务）D.行业（含职业）根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客……

多项选择题各单位应对案防制度的执行情况进行检查和评价，合理设定下列哪些内容？（）

A.检查频率
B.覆盖范围
C.延伸要求
D.检查人员

多项选择题个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的，（），应向银行申领《携带外汇出境许可证》。

A.金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的，应向银行申领《携带外汇出境许可证》
B.金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的，应向当地外汇管理局申领《携带外汇出境许可证》
C.金额在等值1万美元以上的，应向银行申领《携带外汇出境许可证》
D.金额在等值1万美元以上的，应向当地外汇管理局申领《携带外汇出境许可证》

多项选择题个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇，这里所称的近亲属是指（）。

A.配偶
B.父母、子女
C.祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女
D.兄弟姐妹

多项选择题个人出境赴（），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备。

A.贫穷
B.战乱
C.金融条件差或金融动乱的国家（地区）
D.外汇管制严格

多项选择题反洗钱信息的（）操作应当符合《招商银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理》相关要求。

A.收集
B.查询
C.使用
D.管理

多项选择题反洗钱法律法规中规定的留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件资料包含（）。

A.个人客户有效身份证件的复印件或影印件
B.个人客户有效身份证件经身份证阅读仪合成的电子影像
C.对公客户的组织机构代码证复印件
D.对公客户的税务登记证复印件

多项选择题对于企业存在（）情况，银行应逐笔在货物贸易外汇监测系统中对企业加注相应标识。

A.未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的
B.涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的
C.涉嫌使用虚假报关信息的
D.其他需加注标识的

多项选择题对于离岸转手买卖业务，银行应密切关注（）。

A.密切关注企业可持续经营状况
B.密切关注企业交易对手及交易记录
C.密切关注有关行业风险
D.银行为离岸转手买卖（含转口贸易）提供贸易融资时，应遵循融资币种、金额、期限与商业合同的结算币种、金额、期限大体一致的原则，不应提供融资期限与结算周期差异过大的贸易融资

多项选择题对外提供商业秘密载体需经有权审批人审批，审批要留有审批记录。对外提供商业秘密载体可采取哪些方式？（）

A.一事通邮件系统，但需外发加密
B.通过监管机构OA系统
C.通过刻录光盘，但需对文件加密
D.专人送达纸质文件

多项选择题除下列情况外，银行应将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统（）。

A.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇
B.外币卡（含境内卡和境外卡）境内消费结汇
C.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D.通过外币代兑机构发生的结售汇

多项选择题按照《关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，银行为存款人开立个人银行账户，存款人应出具有效证件，以下说法正确的是（）。

A.16岁以下的中国公民应出具账户使用人的居民身份证或户口簿
B.16岁以上的中国公民应出具居民身份证或临时身份证
C.16岁以上的中国公民可出具户口簿
D.军人可出具军人身份证件

多项选择题企业首次办理国际收支涉外收付款业务需要提供什么？（）

A.组织机构代码证（统一社会信用代码证书）或特殊机构代码赋码通知
B.营业执照
C.单位基本情况表
D.外商投资企业设立备案回执

多项选择题内部控制的五要素是：内部监督、信息与沟通、（）。

A.内部环境
B.风险评估
C.控制活动
D.合规管理

多项选择题哪些设备不可以拷贝、存储、拍摄、传输涉及国家秘密、工作秘密或招行商业秘密的信息？（）

A.手机、平板电脑
B.私人移动存储设备
C.公用互联网（如QQ、微信、微博、互联网云盘、互联网邮箱等）

多项选择题哪些情况允许办理服务贸易境内外汇划转业务？（）

A.境内机构向国际运输或国际运输代理企业划转运费及相关费用
B.对外承包工程/服务外包项下，总承包方向分包方划转工程款或相关费用
C.境内机构向个人归还垫付的公务出国项下相关费用
D.外汇保险项下相关费用的境内外汇划转业务