A.金融资产管理公司、财务公司B.金融租赁公司、汽车金融公司C.消费金融公司、货币经纪公司D.证券登记结算机构、其他不符合条件的机构
多项选择题下列机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所规定的金融机构有()。
A.商业银行、农村信用合作社、政策性银行B.证券公司、期货公司、信托公司C.证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙企业D.开展有现金价值的保险或者年金业务的保险公司、保险资产管理公司
多项选择题下列属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中所规定的金融资产是()。
A.证券、合伙权益B.大宗商品、掉期C.保险合同、年金合同D.实物商品或者不动产非债直接权益
多项选择题金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务,不得()。
A.明示、暗示账户持有人隐匿身份信息B.帮助账户持有人隐匿身份信息C.帮助账户持有人隐匿账户信息D.协助账户持有人隐匿资产
多项选择题有关使用支付密码办理支票业务的做法,正确的有()。
A.对已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的支票,持票人委托其开户银行收款的,持票人开户银行应拒绝受理B.对已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的支票,持票人直接向付款银行提示付款的,付款银行应拒绝付款C.对未加注“加验密码”字样但密码栏已填写支付密码的支票,持票人开户银行和付款银行应予受理D.款银行审核支票付款依据和条件时,对出票人已签约使用支付密码的,付款银行核验支付密码不符的,不予付款
多项选择题对已加注“加验密码”字样但未填写支付密码的支票,银行正确的处理方法是()。
A.持票人委托其开户银行收款的,持票人开户银行应拒绝受理B.持票人直接向付款银行提示付款的,付款银行应拒绝付款C.持票人直接向付款银行提示付款的,付款银行审核出票人预留银行签章无误后付款D.持票人开户银行或付款银行应做好对持票人的沟通解释工作,并按规定出具拒绝受理通知书或退票理由书
多项选择题客户自愿在支票上使用支付密码的,银行应在支票领用协议中与客户约定双方责任、权利和义务,业务规则和流程、争议纠纷处理等内容。同时,明确约定()。
A.支付密码作为银行审核支付支票金额的唯一条件B.除出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据外,支付密码也作为银行审核支付支票金额的条件C.对一定时期内发生一次支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户,银行可停止客户在支票上使用支付密码D.对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户,银行可停止客户在支票上使用支付密码或停止为客户办理支票业务
多项选择题客户自愿在支票上使用支付密码的,银行应在支票领用协议中与客户约定()等内容。
A.双方责任B.权利和义务C.业务规则和流程D.争议纠纷处理
多项选择题各分支机构在作出行政处罚后,应当按照《中华人民共和国行政处罚法》和《中华人民共和国民事诉讼法》的规定,将行政处罚法律文书直接送交受达人,直接送达法律文书有困难的,可以采取()等方式。
A.代为送达B.邮寄送达C.公告送达D.电话送达
多项选择题承兑人进行影像确认并付款的,可以凭票据市场基础设施的()作为会计记账凭证。
A.提示付款通知B.划款通知C.确认付款通知D.留存的票据底卡联
多项选择题商业承兑汇票承兑人在提示付款当日同意付款的,承兑人开户行应当根据承兑人账户余额情况予以处理。下列处理正确的是()。
A.承兑人账户余额足够支付票款的,承兑人开户行应当代承兑人做出同意付款应答,并于提示付款日向持票人付款B.承兑人账户余额足够支付票款的,承兑人开户行应当代承兑人做出同意付款应答,并于提示付款日次日向持票人付款C.承兑人账户余额不足以支付票款的,则视同承兑人拒绝付款D.承兑人拒绝付款的,承兑人开户行应当于提示付款日代承兑人做出拒付应答并说明理由,同时通过票据市场基础设施通知持票人
多项选择题持票人在提示付款期内通过票据市场基础设施提示付款的,下列处理正确的是()。
A.承兑人应当在提示付款当日进行应答B.承兑人应当在提示付款当日委托其开户行进行应答C.承兑人存在合法抗辩事由拒绝付款的,应当在提示付款当日出具或者委托其开户行出具拒绝付款证明,并通过票据市场基础设施通知持票人D.承兑人或者承兑人开户行在提示付款当日未做出应答的,视为拒绝付款,票据市场基础设施提供拒绝付款证明并通知持票人
多项选择题有关票据交易的结算,下列说法正确的是()。
A.票据交易的结算通过票据市场基础设施电子簿记系统进行,包括票款对付和纯票过户B.市场参与者开展票据交易采用票款对付C.同一法人分支机构间的票据交易采用纯票过户D.所有市场参与者,均通过其在大额支付系统的清算账户办理票款对付的资金结算
多项选择题票据交易无需提供的纸质资料有()。
A.转贴现凭证B.贴现凭证复印件C.查询查复书D.票面复印件
多项选择题下列关于票据到期后偿付的顺序,正确的是()。
A.票据未经承兑人付款确认和保证增信即交易的,该票据在交易后又经承兑人付款确认的,应当由承兑人付款B.票据经承兑人付款确认且未保证增信即交易的,若承兑人未付款,应当由贴现人先行偿付C.票据保证增信后即交易且未经承兑人付款确认的,若承兑人未付款,应当由保证增信行先行偿付D.票据保证增信后且经承兑人付款确认的,若承兑人未付款,保证增信行也未先行偿付,应当由贴现人先行偿付
多项选择题关于票据到期后偿付的顺序,正确的是()。
A.票据未经承兑人付款确认和保证增信即交易的,若承兑人未付款,应当由贴现人先行偿付B.票据经承兑人付款确认且未保证增信即交易的,应当由承兑人付款C.票据保证增信后即交易且未经承兑人付款确认的,若承兑人未付款,应当由保证增信行先行偿付D.票据保证增信后且经承兑人付款确认的,应当由承兑人付款;若承兑人未付款,应当由贴现人先行偿付