客户因在我*行销户发现账户有30美元，如客户主动发起30美元的结汇，则按照正常结售汇业务办理；如客户直接申请销户，我*行销户界面尾零自动结算成人民币，则无需将该笔交易录入外管系统。

判断题吞卡到期作废后的销毁要求销毁过程必须双人在场，原则上要求使用碎卡机具进行处理，销毁时必须破坏磁条、芯片和账号的完整性。

判断题客户办理一卡通卡号升位、旧卡换新卡等业务时，若旧卡已开通第三方存管业务，我*行系统将自动把第三方存管系统中客户的旧卡替换为新卡。

判断题汇入款超过一个月尚未解付的，应原路退回原汇款人在汇款行的账户。

判断题因境外反洗钱检查，为确保客户资金及时到账，避免境外行进行反洗钱查询，客户办理境外汇款时，提示客户在汇款附言里填写出生日期，格式为DOB：YYYY MM DD。

多项选择题跨境业务展业三原则是指我*行在办理跨境业务时应当遵循的（）原则。

A.了解客户
B.了解业务
C.事实求是
D.尽职审查

多项选择题内部账户预留印鉴的形式有哪些（）。

A.签字+个人方章
B.签字+个人方章+部门印章
C.签字+部门印章
D.个人方章+部门印章

多项选择题完成代理日结操作后，经办人员须将（）登记在代理日结单上或另附书面说明。

A.代理日结的原因
B.被代理日结柜员现金
C.凭证核查情况
D.单据核查情况

多项选择题具备查询、冻结、扣划权利的有权机关包括（）。

A.人民法院
B.税务机关
C.人民检察院
D.海关

多项选择题银行办理结算必须做到：（）。

A.有疑必查
B.有查必复
C.查必及时
D.复必详尽

多项选择题支票根据用途不同可分为（）。

A.现金支票
B.转账支票
C.普通支票
D.特殊支票

多项选择题汇兑凭证上必须记载的事项有（）。

A.无条件支付的承诺
B.确定的金额
C.委托日期
D.汇款人签章

多项选择题支付结算办法所称结算方式是指（）。

A.汇兑
B.托收承付
C.现金
D.委托收款

多项选择题金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份：（）。

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施

多项选择题下列各项中，属于无效票据的有（）。

A.更改签发日期的票据
B.更改收款单位名称的票据
C.中文大写金额与小写金额不一致的票据
D.出票日期使用中文大写，但大写未按规范填写的票据

多项选择题下列关于支票出票日期和提示付款期限说法正确的是（）。

A.支票提示付款期自出票日起10日
B.支票提示付款期遇节假日顺延
C.支票日期必须由出票人载明
D.出票日期以阿拉伯数字填写的银行不予受理