A.7501 B.7504 C.7506 D.7509
多项选择题单位客户在柜面申请开立单位结算账户时,办理过程中如无法出具法定代表人(单位负责人)身份证件原件的(其余开户资料齐全,且真实有效),在同时满足下列条件时,可经营业主管审批同意后予以办理。()
A.属于行政事业单位或知名企业,并由客户经理提出,报所在行分管营销行领导同意 B.由中国人民银行客户经理或其他工作人员负责上门核实法定代表人(单位负责人)身份证件原件,并在身份证件复印件上签名确认 C.法定代表人(单位负责人)身份证件复印件粘贴在授权委托书上,并在骑缝处盖有申请单位公章 D.身份证件为居民身份证的,经联网核查,法定代表人身份信息(包括照片信息)与所提供的身份证件复印件核对一致 E.开户行能电话联系到法定代表人(单位负责人)本人,确认意愿真实,或能与单位财务部门负责人进行电话或当面核实
多项选择题机关和事业单位、村民委员会等开立单位账户时,因年代久远,批文丢失等原因无法提供政府人事部门(或编制委员会)、主管部门批文的,应提供()。
A.上级单位(主管部门)出具证明 B.提供情况说明 C.提供基本存款账户开户许可证并查验信息 D.提供单位负责人身份证明
单项选择题对于符合应对账条件的账户,前一个对账周期内未能有效对账的,在下一个对账周期内须实现有效对账,且应保证()内至少有效对账一次
A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年
单项选择题由在人民银行开立备付金账户或专用存款账户的机构根据人民银行规定的频率每月至少()次,通过人民银行账务核对系统开展
A.1 B.2 C.3 D.4
单项选择题上下级往来对账由管辖行营业运营部门依托柜面业务集中处理系统开展,按()对系统内备付金、存款准备金、营运资金等内部账务进行核对。
A.月 B.季 C.半年 D.年
单项选择题凭印支付结算账户(不含客户资金托管专用账户)每季月均累计支付金额超过()万元(含)的,每半年应至少进行一次面对面对账
单项选择题纸质及电子对账,除人民币同业银行账户按()开展对账外,其他账户按()开展对账。()
A.季、年 B.季、半年 C.月、季 D.月、年
多项选择题对账部门应在每季银企对账工作开展前,根据对账工作要求,()
单项选择题对于()个工作日内仍无法查清或存在大额资金超时未达、资金可疑变动等异常情况的,对账部门应立即向分行运营管理部门报告
单项选择题对于重要客户或发生额较大的账户,每()应至少进行一次面对面对账
单项选择题柜员发生严重违规行为,若同一事项()发生违规的,则予以辞退。
单项选择题各级行应定期组织开展员工异常行为排查,每()至少一次。
单项选择题预约办理大额取现(5万以上)业务的,如预约申请在申请日当天()时前完成的,领款日应指定为次日后一个月内的指定日指定时段
单项选择题()人员应及时使用“9791网银预约信息查询”交易查询有无网点网银预约取现尤其是大额取现业务,以做好相应业务准备与衔接,备足现金。
多项选择题银企对账的类型()。
A.电子对账 B.纸质对账 C.在线方式 D.外包第三方上门方式