A.内控合规部负责网点运营风险分级管理的组织推动和统筹管理 B.人力资源部负责关键岗位轮换管理 C.省分行运行风险监控中心和省分行业务处理中心负责对网点运营风险管理分级相关指标进行验证 D.纪委办公室负责对下一级机构负责人进行约谈
单项选择题根据风险冲击程度和内部管理水平的分档组合结果,如果一个网点的外部风险冲击程度为低,内部管理水平为低,则该网点的运营风险分级评定结果应为()。
A.C B.C- C.D D.D-
单项选择题根据风险冲击程度和内部管理水平的分档组合结果,如果一个网点的外部风险冲击程度为高,内部管理水平为低,则该网点的运营风险分级评定结果应为()。
单项选择题高风险网点退出验收完成后,将验收结果于每期末之前录入网点运营风险分级管理系统,由()在系统中进行审核。
A.一级支行 B.市分行 C.省分行 D.总行
单项选择题高风险网点退出审核验收小组对高风险网点进行退出验收,验收方式应至少涵盖2种,验收人员一般不得少于()人。
A.2 B.3 C.4 D.5
单项选择题各级()应将网点运营风险分级管理纳入重点审议内容,二级分行每个分级评价周期、省分行每半年审议分级结果,分析排查高风险网点存在的问题,分解落实相关专业、相关机构管理责任,持续跟踪督促网点运营风险管理改进情况。
A.风控预警部门 B.运行管理部 C.内控合规部 D.操作风险管理委员会
单项选择题评价周期内凡有以下情形的,应适当下调网点运营风险评级结果:()
A.员工被列入异常行为名单,但仍办理柜面业务的网点,应在原评定等级基础上下调二级,直至评定为E级 B.发生重大风险事件或者事故案件的网点,风险等级直接评定为D-级 C.一类可控风险事件较多的,直接评定为D-级 D.网点发生4起以上员工高风险行为的,直接评定为D级
单项选择题发生重大风险事件或者事故案件的网点,风险等级直接评定为()级。
A.C- B.D C.D- D.E
单项选择题员工被列入异常行为名单,但仍办理柜面业务的网点,应在原评定等级基础上下调()级,直至评定为E级。
A.一 B.二 C.三 D.四
单项选择题风险冲击程度主要反映网点经营环境、客户账户质量、不良交易行为等()冲击,以及业务流程因素、内部人员因素、违规操作行为等内部风险冲击。
A.外部源头性风险 B.资金异动风险 C.外部欺诈风险 D.出租、出借账户风险
单项选择题诊断报告应覆盖全部参评网点,按评价周期撰写发布,并于分级结果发布后()日内完成。
A.60 B.30 C.15 D.7
单项选择题高风险网点退出审核验收主要由()发起并组织实施。
A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.支行
单项选择题试点地区起点金额(含)以上的人民币大额现金取款,原则上应至少提前()预约,预约应不限于现场、电话以及网络等多种方式,并可通过相关渠道取消预约。
A.1至2个工作日 B.1-3个工作日 C.1至2个自然日 D.1至3个自然日
单项选择题根据人民银行大额现金管理先行先试方案,对公账户账户大额现金管理起点金额为()
A.50万元 B.30万元 C.20万元 D.10万元
单项选择题根据人民银行大额现金管理先行先试方案,对私账户大额现金管理起点金额()
A.浙江10万元、河北20万元、深圳30万元 B.浙江30万元、河北20万元、深圳10万元 C.浙江30万元、河北10万元、深圳20万元 D.浙江20万元、河北10万元、深圳30万元
单项选择题根据(银发[2020]105号)文件,浙江省大额现金管理自()起开展试点。
A.2020年7月 B.2020年8月 C.2020年9月 D.2020年10月