问答题银行现有加权风险资产2亿元，总资本 总风险资产CAR1为7.5%，核心资本 总风险资产CAR2为4%。假如该银行预计总风险资产增加10%，目标CAR1为≥8%，CAR2为≥4%，那么该银行需要增加多少资本？其中又必须增加多少核心资本？
问答题如果某银行预测未来的市场利率会下降，请运用持续期缺口模型帮助该银行调整资产与负债的配置以实现银行净值的市值增加。
