A.对于 对敲型 地下钱庄，境内资金、境外资金各自循环交易。人民币资金仅在境内团伙账户中分拆转移，不直接用于购……

单项选择题以下哪一项不属于汇兑型地下钱庄和结算型地下钱庄在身份信息方面的共同识别点（）？

A.犯罪团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
B.开户时主动要求开通多项电子银行服务。例如，主动要求同时开通网上银行、手机银行、余额变动提醒等功能，要求将交易限额设置为最高额度
C.留存的联系方式、联系地址等信息虚假。例如，后续尽职调查中发现手机号码为空号、停机或由他人使用，联系地址为公共场所或不存在的地址等
D.部分个人开户时使用护照、港澳通行证、边民证等特殊证件

单项选择题以下哪一项属于涉嫌电信诈骗的客户行为识别点（）？

A.客户在实施转账或取现时刻意掩饰。例如，使用帽子、墨镜等遮挡面部
B.团伙公司和个人在多家银行开立多个账户，往往存在异地开户现象
C.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
D.开户网点集中在火车站周边等交通便利区域、城乡结合部等城市管理薄弱区域或银行网点密集区域

单项选择题以下哪一项不属于非法集资交易模式方面的识别点（）？

A.收款账户呈"分散转入、集中转出"特征，有时会有巨额资金沉淀
B.过渡账户呈现"快进快出、频繁收付"特征，账面余额基本为零
C.返款账户呈现"集中转入、分散转出"特征，通过网上银行、非银行支付机构等方式支付本金、利息，交易时间往往较为集中
D.资金在极短时间内通过多个账户划转

单项选择题以下哪一项属于网络赌博在客户行为方面的识别点（）？

A.为控制其他账户转移资金，网络赌博团伙成员住往陪同他人在柜面或自助设备开立账户，并针对银行尽职调查问题进行专门指导，被控制账户的所有者在回答银行尽职调查问题时往往口径一致
B.搜索团伙公司网址，出现跳转至赌博网站的情况
C.互联网搜索交易备注中出现的平台名称发现，网站制作粗糙，存在权限限制，需注册登陆后才能浏览详细信息
D.账户电子渠道交易活跃，但多次进行电话回访时，手机均为关机或无人接听状态，或接到尽职调查电话后账户休眠，或直接注销账户

多项选择题疑似制毒的识别点包括哪些（）？

A.客户预留地址包含"村"组"乡"庄"等字样，或周边有化工园区
B.客户职业为无业、自由职业、个体工商户、农民等，或客户为化工企业、化学试剂公司、医药公司法定代表人及股东
C.账户资金通过ATM 自助设备、网上银行、非银行支付机构集中转入，随后分散转出至制毒原料来源高风险地区的化工企业、化学试剂公司、医药公司及其法定代表人或股东，资金快进快出，收支持平
D.交易备注出现制毒设备或制毒原料相关字样