对于公司客户，应按照如下标准依次判定受益所有人：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、……

单项选择题外汇账户的开立，应按照开户资料准备与初审、开户调查、开户资料审核、办理开户手续、开户资料保管的流程处理。负责（）人员不得由负责其他流程的人员兼任。

A.开户调查
B.开户资料审核
C.办理开户手续
D.开户资料保管

单项选择题（）检查公司业务系统系统账户数、账户信息是否与人行账户管理系统一致。

A.每旬
B.每月
C.每季
D.每半年

单项选择题开户机构应（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应及时中止业务，修改账户状态为（）并联系客户销户。

A.每季度；“不收不付”
B.每季度；“只收不付”
C.每半年；“不收不付”
D.每半年；“只收不付”

单项选择题下列不属于特殊对账账户的是（）

A.久悬户
B.定期账户
C.保证金账户
D.验资户

单项选择题银企对账应统一采用集中对账模式，集中对账模式是指由集中对账机构组织实施所辖机构的对账工作。各一级分行原则上应将银企对账工作集中至一级分行统一实施，个别分行由于地域等原因需集中至二级分行实施的，应上报（）审批。

A.二级分行公司业务部
B.一级分行公司业务部
C.一级分行运营管理部
D.总行