判断题内部资料交换业务的交换员和分行收发员可由外包人员担任。
判断题交通银行自主建立大额交易监测系统。
判断题通过手机银行线上开立的电子版存款证明,可以办理提前销证。
判断题客户办理个人存款证明提前终止时,如未交回个人存款证明原件,或收回原件数不等于开出证明的合计份数,不得对账户进行解除止付处理。
判断题个人贷款证明体现借款人在交行的贷款记录,同时反映借款人的个人征信状况。
判断题个人购买保险证明仅限于客户通过交通银行“银保通”系统购买的实时出单的保险产品,并仅限于客户在交通银行缴费的保险金额。
判断题个人购买本外币理财产品证明内容为客户申请开证时,客户已购买赎回的本外币理财产品种类、产品余额信息。
判断题个人存款发生额证明内容为客户在证明开立前某一时期内(最长不超过一年)的存款发生额情况。
判断题网点可根据情况,将一种币种折算为另一种币种开立个人资信证明。
单项选择题各基层营业机构()承担该单位账户业务尽职调查工作的管理职责,对尽职调查绿色通道客户进行审批,对重点关注类账户尽调报告进行审批。
A.营销主管 B.主要负责人 C.客户经理
判断题个人借记卡、品牌卡、儿童卡开卡签约时,均不需填写开卡申请书,提供本人有效身份证原件和监护人有效身份证原件(儿童卡)即可办理。
判断题因授信业务开立的账户,当授信尽职调查已涵盖账户尽职调查事项且审核主体一致,还需要进行尽职调查。
多项选择题当出现下列哪些情况时,必须采用实地核实?()
A.注册地址和经营(联系)地址不一致 B.国家企业信用信息公示系统无法对客户提供的证照信息进行确认 C.符合互联网金融或类金融企业特征的客户 D.较高风险客 E.银行类同业客户
单项选择题对公ETC绑定的对公账户扣款顺序为()。
A.对公账户活期余额、圈存的押金、账户归属分行垫款 B.圈存的押金、账户归属分行垫款、对公账户活期余额 C.账户归属分行垫款、对公账户活期余额、圈存的押金
单项选择题对私ETC绑定的借记卡扣款顺序为()。
A.贴金券、惠民贷专款(已提用惠民贷或个人质押贷款专用款项余额)、借记卡活期结算账户、绑定借记卡下活期富或绑定借记卡下超享存、圈存的保证金、提用应急金或已有惠民贷额度、借记卡归属分行垫款 B.借记卡活期结算账户、贴金券、惠民贷专款(已提用惠民贷或个人质押贷款专用款项余额)、绑定借记卡下活期富或绑定借记卡下超享存、圈存的保证金、提用应急金或已有惠民贷额度、借记卡归属分行垫款 C.借记卡活期结算账户、惠民贷专款(已提用惠民贷或个人质押贷款专用款项余额)、贴金券、绑定借记卡下活期富或绑定借记卡下超享存、圈存的保证金、提用应急金或已有惠民贷额度、借记卡归属分行垫款 D.借记卡活期结算账户、绑定借记卡下活期富或绑定借记卡下超享存、圈存的保证金、贴金券、惠民贷专款(已提用惠民贷或个人质押贷款专用款项余额)、提用应急金或已有惠民贷额度、借记卡归属分行垫款