金融衍生工具有高度的杠杠效应，投机者可以利用这一效应对冲风险，而企业可以利用这一效应进行套期保值。

判断题金融资产的经济功能体现在促进资金流动、转换风险等方面。

判断题家庭和政府是金融市场上主要的资金供给者，而企业是金融市场上主要的资金需求者。

单项选择题资本*市场指的是（）。

A.货币市场和债券市场
B.股票市场和货币市场
C.债券市场和股票市场
D.外汇市场和货币市场

单项选择题一家股份有限公司需要大量长期资金，该公司可以发行（）。

A.商业票据
B.股票
C.短期融资券
D.银行承兑汇票

多项选择题下列关于证券市场监管行政手段的说法，正确的有（）

A.行政手段是通过制定计划、政策等对证券市场进行行政性的干预
B.行政手段是证券市场监管部门的主要手段
C.行政手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律
D.行政手段一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用

多项选择题公募基金销售机构的基金销售适当性管理制度的主要内容有（）

A.对基金产品进行风险评价的方式方法
B.对基金投资者风险承受能力进行调查与评价的方式方法
C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
D.对基金管理人进行风险评价的方式方法

单项选择题下列关于存款准备金的说法，错误的是（）

A.存款准备金的计算基础是金融机构吸收的存款减去其贷款的差额
B.存款准备金制度以法定形式确立
C.存款准备金存放在中央银行
D.存款准备是控制货币供应量的一个手段

单项选择题有利于保护原股东的权益及其对公司控制权的融资方式是（）

A.首次公开发行股票
B.定向增发
C.配股
D.增发

单项选择题下列关于商业银行次级债的说法，错误的是（）

A.商业银行不得向目标债权人指派，但可以在对外营销中使用“储蓄”字样
B.商业银行次级债务不得与其他债权相互抵销
C.次级债原则上不得转让、提前赎回
D.属于商业银行的长期债务，其索偿权排在存款和其他负债之后

单项选择题下列关于证券投资者保护基金设立意义的说法，错误的是（）

A.有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散
B.可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是大中型机构予以保护
C.是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充
D.为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本*市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

单项选择题下列关于优先股和股债混合产品的区别的说法，错误的是（）

A.优先股有固定期限，且均含有转股条款，可转债一般期限不超过6年
B.优先股投资者具有在一定条件下恢复表决权的权利，而永续债一般不具有这一特点
C.从破产清算时剩余财产的清偿顺序来看，永续债的偿还顺序先于优先股
D.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除，支付计入权益的永续债利息不能在税前扣除，优先股股息不能在税前扣除

单项选择题使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致的机制称为（）机制。

A.实物申购、赎回
B.跨系统转登记
C.套期保值
D.套利

单项选择题下列关于基金募集失败的说法，错误的是（）

A.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败
B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息
C.基金募集失败，可以申请延长销售期限
D.基金管理人应以固有财产承担因募集行为产生的债务和费用

单项选择题优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊情况下，如（），他们才能行使表决权。

A.经监事会允许后
B.普通股票股东缺席时
C.经董事会表决准许后
D.讨论涉及优先股票股东权益的议案时

单项选择题下列关于基金运作的说法，错误的是（）

A.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理和后台管理三大部分
B.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易、基金资产的估值与会计核算等多个环节
C.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然做好