A.提供资金账户 B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D.协助将资金汇往境外的
多项选择题电话核实无法联系到单位业务联系人时,应及时向三级柜员报告并()。
A.序时登记《电话联系情况登记簿》 B.于次工作日与客户进行电话对账 C.在付款凭证上加盖“大额资金汇划核实章” D.核查结果中注明“无人接听,次日核对”等字样
多项选择题某支行次日审核已经记账的业务时发现,支票收款人同进账单不一致,故而对该笔业务进行冲销,应()。
A.将已经记账的转账支票退还给客户 B.进行隔日冲正,需手工填制转账借贷方冲正传票 C.经办柜员出具书面情况说明,三级柜员核实后双人签字,交支行分管负责人审批意见并签字,作手工冲正传票的附件。 D.收回客户手中的回单,然后予以冲销。无回单的业务,需要留存错误的原始凭证复印件
多项选择题对单位工资性提现要进行严格审查,如用途为()的提现业务,单笔或当日累计5万元以上(含5万元)的,应要求客户提供明细表,作为现金支票附件。
A.工资 B.差旅费 C.奖金 D.劳务报酬 E.津贴
多项选择题转授权当日,日终现金碰库单中应注明()和()。
A.监交人签字 B.交接时间 C.寄存款包金额 D.当班柜员款包金额并签字
多项选择题发放贷款时,柜员应审核借款凭证各联次中,经办客户经理.()是否齐全。
A.市场营销部主任签字 B.分支行(部)行长签字 C.三级柜员签字 D.法人签字
多项选择题保证金业务的冲正,因柜员操作错误需要冲销保证金,由()出具书面说明,()审核签批后进行冲正。
A.营业室经办柜员 B.三级柜员 C.市场营销部 D.分管营销的支行负责人
多项选择题单位增、验资成功后销户()、()、()作付款凭证附件随传票。
A.营业执照正本 B.基本户开户许可证 C.印鉴卡正本 D.印鉴卡副本
多项选择题办理续冻时,依据(),先通过“账户限制(RB51)”或“定期账户限制(RB64)”交易办理(),再办理()解冻,但应在打印的解冻凭证中注明续冻信息,相关()和()的复印件作打印冻结凭证的附件。
A.续冻通知书 B.新的冻结 C.原冻结解冻 D.冻结通知书 E.解冻通知书 F.裁定书或决定书
多项选择题转授权节后首个工作日,节假日有寄存大库现金的,机构现金碰库单是否登记(),()签字齐全。()
A.交接时间.金额 B.库管员 C.封包人 D.三级柜员
多项选择题封存的权利证明因检查等原因需要拆封时,应在监控下进行,可由()共同拆封。
A.三级柜员 B.现权利证明保管员 C.原封存客户经理 D.放款审查人
多项选择题下列()贷款不适用于还款假期。
A.个人商用房按揭贷款 B.个人保证贷款 C.个人二手房抵押循环贷款 D.个人住房公积金委托贷款
多项选择题客户有下列()情况之一的,原则上不接受其个人房屋按揭贷款申请。
A.借款人年龄不满18周岁 B.借款人年龄大于70周岁 C.借款人或其他当事人当前有贷款逾期或欠息 D.借款人或其他当事人已被本行认定为“不良客户”
多项选择题个人住房按揭贷款五证包括()
A.土地使用权证 B.建设工程规划许可证 C.建设用地规划许可证 D.建设工程施工许可证 E.商品房预售许可证
多项选择题支行在业务营销中对住房按揭贷款应规避哪些风险()
A.借款人财力风险的规避 B.房屋(抵押物)自身风险的规避 C.抵押物处臵风险的规避 D.贷款基准利率波动造成定价风险的规避
多项选择题个人薪金贷额度()
A.原则上不得超过30万元 B.优质客户经有权审批人审批可放宽到50万元 C.最高贷款金额原则上不超过借款人上一自然年度通过金融机构发放的薪金总额的5倍减去借款人现有负债 D.计算借款人可贷额度时,可将共同还款人的薪金纳入合并计算,共同还款人名下的现有负债及或由负债也需纳入合并计算剔除