A.票面金额必须确定，不得更改B.必须有“禁止背书转让”的字样C.经背书转让的票据，其背书必须连续并不得附加任……

多项选择题信贷部门应对存款行出具的单位定期存单及确认书哪些要件进行审核（）

A.单位定期存单所载机构.户名.帐号是否准确
B.借款人提供的预留印鉴是否一致
C.借款人提供的密码是否一致
D.单位定期存单所载存款数额.期限.利率等是否准确

多项选择题有下列（）情形之一者，除对商品交易的真实性进行审查外，对承兑申请人的资信情况的审查可以简化。

A.提供100%保证金
B.承兑申请人以其持有的未到期的银行承兑汇票质押
C.上述两种情况相加，达到或超过承兑金额

多项选择题授信调查人员应根据授信种类搜集客户的基本资料和用信资料，其中包括（）。

A.年检合格的营业执照或事业单位登记证、组织机构代码证。国家规定的特殊行业，须提供有权部门的许可证、核准书或备案文件；按规定需取得环保许可证明的，必须提供有权部门出具的环保许可证明
B.公司章程、验资证明、股权证明、工商注册登记证明等
C.贷款卡（证）
D.仅提供当期财务报表
E.法定代表人身份证明书

多项选择题下列应当列入房地产开发贷款的风险管理的（）。

A.商业银行应对申请贷款的房地产开发企业进行深入调查审核
B.商业银行应严格落实房地产开发企业贷款的担保，确保担保真实、合法、有效
C.商业银行应建立完备的贷款发放、使用监控机制和风险防范机制
D.商业银行应严密监控建筑施工企业流动资金贷款使用情况，防止用流动资金贷款为房地产开发项目垫资
E.商业银行在办理房地产开发贷款时，应建立严格的贷款项目审批机制

多项选择题下列关于授信种类的风险提示中正确的说法有（）

A.票据承兑是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件；是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序
B.贴现票据仅对真实贸易背景及相关证明文件进行核实即可
C.开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实；申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料；受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核
D.公司贷款是否严格审查客户的资产负债状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题
E.项目融资除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户无交叉互保

多项选择题商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。被授权签署借款合同的授信工作人员应当做到（）。

A.在签字前应对借款合同进行逐项审查
B.对借款合同所有事项一次性全部填写
C.对客户确切的法律名称进行确认
D.对被授权代表客户签名者的授权证明文件、签名者身份以及所签署的授信法律文件合法性等进行确认

多项选择题以下授信业务中不在支行授权范围内（）。

A.大额银行承兑汇票贴现业务
B.关联交易贷款
C.交叉贷款
D.大额委托贷款

多项选择题以下行为属于关联企业间关联交易行为中资产、利润的非正常转移的（）

A.关联方之间发生购买或销售商品中、提供或接受劳务等行为
B.关联方之间一方出售资产占其总资产50%
C.没有金额或只有象征性金额，但对企业财务善或经营成果影响极大

多项选择题对集团关联企业中有以下行为的，要列入信贷黑名单（）。

A.提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B.拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督的
C.企业及其法定代表人、主要关键管理人员有不良信用记录的
D.企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务行为的

多项选择题贷款人可以对借款人进行的贷款调查包括（）

A.对借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查
B.核实抵押物、质物、保证人的情况
C.测定贷款的风险度
D.打探借款人的隐私

多项选择题供应链金融中，供应链的类型包括（）。

A.基本供应链
B.产业供应链
C.全球网络供应链
D.效率性供应链

多项选择题经办银行进行反担保审查的内容包括（）。

A.抵（质）押品是否足值
B.保证人是否具有足够的保证能力
C.担保是否合法、有效
D.反担保的生效期是否不迟于经办行对外开立保函的生效期

多项选择题房地产开发贷款是指以银行信贷资金向房地产开发企业发放的、用于建造房屋、开发土地等配套设施建设过程中所需的贷款。主要包括（）

A.住房开发贷款
B.商业用房开发贷款
C.经济适用房贷款
D.土地储备贷款

多项选择题关联企业在形式上表现为以下情况之一（）。

A.股权关系，相互直接或间接持有一方25%（含）以上股份，或为第一大股东
B.实质控制关系，企业高级管理人员一半以上或重要关键部门管理人员是由另一企业所委派的
C.人际血缘关系，包括家族、亲属关系的等
D.同一投资方
E.同一法人代表等

多项选择题项目贷款初步调查的主要内容包括（）。

A.客户基本情况调查
B.项目基本情况调查
C.拟提供担保情况调查
D.银行综合收益情况及风险点控制措施