个人外汇业务监测系统银行版实现银行等机构办理个人结售汇业务的信息报送和个人主体分类管理

判断题境外机构人民币结算账户的变更、销户、年检、对账及其在人行账户管理系统的相关操作要求，参照农商银行单位银行结算账户的有关要求进行。

判断题营业机构上缴残缺污损人民币时，严格区分可再清分残缺污损人民币和不可清分残缺污损人民币，并以袋为单位上缴。

判断题个人账户当日转账单笔或累计金额超过5万（含）时，须按系统提示完成付款人及代理人进行身份识别。

判断题个人非通兑账户及单位账户的凭证正式挂失、密码挂失可以在任一网点办理。

判断题1张单位结算卡只能绑定1个单位结算账户，1个单位结算账户只可开立1张单位结算卡。

判断题将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

判断题如系统返回“通讯失败”、“交易超时”等提示信息，或提交后系统没有返回任何信息提示自动退出交易界面，没有业务信息打印的情况时，经办人员须通过【64320业务信息查询】和【63314结算业务明细浏览】交易查询核实业务账务流水和业务处理状态。

判断题农商银行办理银行承兑汇票贴现、质押业务前，如有需要可通过实地查询方式向承兑行查询票据信息；办理商业承兑汇票保贴及质押业务前，视情况进行实地查询。

判断题持卡人可凭单位结算卡到柜面办理现金存款业务，但必须填单。

判断题对于成捆钞券，拆捆后双人卡把复核无误后，可以对外支付。

判断题客户可通过移动银行查询农商银行在售“大额存单”存款产品，在线认购、支取、查询等功能。

判断题定期贷记往账业务是指农商银行客户作为付款人，与开户网点签订定期代付协议，委托开户网点发起代付业务。

判断题个人系统币种代码表由外汇局维护，银行等机构办理个人结售汇业务应依据个人系统代码表选择相应币种

判断题建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

判断题系统通过ETS接收授权支付止付指令后，自动检查支付指令是否支付，如未支付，则作止付处理，取消原授权支付令。该指令由需人工操作。