A.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》B.《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》C.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》D.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》
多项选择题银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测,对于个人存在异常开户和可疑交易行为的,应当严格按照()等制度规定,采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。
A.《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》B.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》C.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》D.《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》
多项选择题关于Ⅲ类户的使用,下列表述正确的是()。
A.可以透支B.任一时点账户余额不得超过2000元C.归还贷款资金时不受出金限额控制D.消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为2000元
多项选择题根据Ⅱ、Ⅲ类户使用要求,下列表述正确的是()。
A.使用Ⅱ、Ⅲ类户替代Ⅰ类户用于网络支付和移动支付业务B.利用Ⅱ、Ⅲ类户办理日常消费、缴纳公共事业费、向支付账户充值C.Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全单元(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行小额取现D.银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的,充值资金不可提回Ⅱ、Ⅲ类户
多项选择题当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,银行处理的方法是()。
A.要求个人在7日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像B.登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息C.个人在7日内未提供有效身份证件、登记身份信息的,银行中止该账户所有业务D.个人在7日内未提供有效身份证件、登记身份信息的,银行延长至10日,直至中止该账户所有业务
多项选择题银行电子渠道采用的数字证书或生成电子签名过程应当符合()等有关规定。
A.中华人民共和国电子签名法B.金融电子认证规范C.中国人民银行金融消费者权益保护实施办法D.中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知
多项选择题个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时,如绑定本人本银行Ⅰ类银行结算账户或者信用卡账户开立的,且确认个人身份资料或信息未发生变化的,开立Ⅱ、Ⅲ类户时()。
A.需个人填写身份信息B.需出示个人身份证件C.无需个人填写身份信息D.无需出示个人身份证件
多项选择题运营机构和直接参与者应当()。
A.建立健全系统故障处理和突发事件应急处置机制B.做好系统运行异常信息和突发事件信息的收集、分析和报告C.建立与CIPS相关的备份系统D.在CIPS发生故障时,相互配合排除故障,尽快恢复业务处理
多项选择题CIPS与大额支付系统对账相符后,应当向金融市场基础设施类直接参与者发送()。
A.支付业务核对信息B.支付业务汇总核对信息C.资金调整核对信息D.CIPS账户余额和CIPS在大额支付系统的账户余额信息
多项选择题CIPS与大额支付系统对账相符后,应当向银行类直接参与者发送()。
多项选择题CIPS不得撤销的支付业务有()。
A.实时全额结算的支付业务,尚未借记发起直接参与者账户和贷记接收直接参与者账户B.实时全额结算的支付业务,已借记发起直接参与者账户尚未贷记接收直接参与者账户C.实时全额结算的支付业务,已借记发起直接参与者账户并贷记接收直接参与者账户D.定时净额结算的支付业务,已经轧差
多项选择题CIPS可以根据直接参与者发起的指令,撤销加急队列中的排队业务,但()除外。
A.净额轧差结果B.付款交割(DvP)结算C.中央对手业务D.人民币对外币同步交收(PvP)业务
多项选择题根据CIPS结算机制,CIPS应当()。
A.对直接参与者逐笔发起的支付业务进行定时净额结算B.对直接参与者逐笔发起的支付业务进行实时全额结算C.对直接参与者批量发起的支付业务进行定时净额结算D.对直接参与者批量发起的支付业务进行实时全额结算
多项选择题根据CIPS业务处理的规定,直接参与者应当()。
A.向CIPS提交期望结算日期为CIPS当前系统工作日的支付业务B.对期望结算日期不为当前系统工作日的支付业务予以拒绝C.在日间(夜间)处理阶段的规定时间内,及时向CIPS提交支付业务,不得拖延D.通过CIPS发起查询业务,收到查询请求的直接参与者应当及时查复
多项选择题有关CIPS业务处理的规定,下列说法正确的是()。
A.银行类直接参与者应当根据客户指令,以逐笔或批量方式通过CIPS办理支付业务B.银行类间接参与者应当根据客户指令,以逐笔或批量方式通过CIPS办理支付业务C.金融市场基础设施类直接参与者应当根据其交易相关系统、证券结算系统或中央对手等的功能需要通过CIPS办理金融交易的资金结算D.直接参与者不得通过CIPS和大额支付系统办理两个系统之间的支付业务
多项选择题有关CIPS账户管理的规定,下列说法正确的是()。
A.直接参与者进入日间(夜间)处理阶段后未能达到注资(预注资)最低限额的,不得办理支付业务B.直接参与者的注资(预注资)最低限额由运营机构根据其业务范围核定C.直接参与者参加定时净额结算的,其最低限额应当包含净额结算保证金D.运营机构设定及调整直接参与者注资(预注资)最低限额(含净额结算保证金)应在系统工作日后报备中国人民银行