A.清楚地了解到客户想去哪里B.告诉客户去到彼岸的可选方式C.了解客户自身的一些情况D.替代客户到达彼岸E.告……

多项选择题家庭财务现状分析主要包括（）的内容。

A.投资和资产配置方面
B.信用和债务管理方面
C.流动性方面
D.收支结余方面
E.家庭财务保障方面

单项选择题对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（）

A.理财师的服务是“持续”的
B.与客户接触、沟通的形式包括面对面、电话和电邮等
C.通常理财规划服务的内容不应包括其他金融机构组织的讲座、联谊活动
D.通常理财规划服务的内容还包括节日、生日问候

单项选择题在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是（）

A.在有效前沿上找到最优风险资产组合
B.找到最优投资组合
C.选择风险资产类别
D.确定相应的资产配置比例及其标准差

单项选择题投资规划方案主要包括（）个环节。

A.3
B.4
C.5
D.6

单项选择题一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的（）

A.5％
B.10％
C.20％
D.30％