A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ下列问题中，属于帮助客户经理协助客户制定适当投资目标的……

单项选择题客户风险特征矩阵包含的因素有（） Ⅰ.对本金损失的容忍度 Ⅱ.风险承受态度 Ⅲ.对期望损失的容忍度 Ⅳ.风险承受能力

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

单项选择题在个人风险承受能力评估中，关于定性分析法和定量分析法，下列说法正确的有（） Ⅰ.定性分析法基于直觉和印象而给客户做出评价 Ⅱ.调查问卷是定性分析法的形式之 Ⅲ.定量分析法采用有组织的形式来收集信息 Ⅳ.定量分析法将观察结果转化为某种形式的数值

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

单项选择题在计算风险承受能力总分时应计10分的情形有（） Ⅰ.年龄45岁 Ⅱ.双薪无子女 Ⅲ.职业为国家公务员 Ⅳ.有10年以上投资经验

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

单项选择题下列属于个人资产负债表中流动资产项的有（） Ⅰ.货币市场基金 Ⅱ.活期存款 Ⅲ.股票 Ⅳ.定期存款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题证券投资顾问在倾听客户的需求时，下列做法中正确的有（） Ⅰ．站在客户的立场，仔细地倾听 Ⅱ．要能确认自己所理解的是否就是客户所表述的 Ⅲ．要能表现诚恳、专注的态度倾听客户的话语 Ⅳ．掌握客户的真实想法

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题关于客户的次级信息，下列说法正确的有（） Ⅰ．次级信息是指客户个人和财务资料 Ⅱ．次级信息包括由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据 Ⅲ．次级信息靠交谈和调查问卷相结合的方式来获得 Ⅳ．次级信息可以靠数据来获得

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题有效市场的支持者极力主张（） Ⅰ．主动性的投资策略 Ⅱ．被动型的投资策略 Ⅲ．价值投资 Ⅳ．投资于指数基金

A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

单项选择题市场达到有效的重要前提包括（） Ⅰ.证券市场价格充分及时地反映了全部有价值的信息 Ⅱ.市场价格代表了证券的真实价值 Ⅲ.机构投资者必须有足够的能力维持市场中的流动性 Ⅳ.所有证券收益的影响因素相同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。 Ⅰ．损失厌恶是指人们对财富的减少比好财富的增加更为敏感，而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐 Ⅱ．由于损失厌恶的缘故，投资者在调整股票投资组合时，往往会卖出组合中“亏损”的股票，留下“盈利”的股票 Ⅲ．当人们作出错误决定后往往后悔不已，感到自己的行为要承担引起损失的责任，回避损失厌恶更加痛苦 Ⅳ．对投资的评估频率越高，发现损失的概率越高，就越可能受到损失厌恶的侵袭

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

单项选择题导致代表性启发偏差的原因包括（） Ⅰ.对先验概率的不敏感 Ⅱ.对可预测性的不敏感 Ⅲ.小数定理的存在 Ⅳ.信息控制量

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题过度自信会引发一系列的效应，包括（） Ⅰ．控制力幻觉 Ⅱ．赌场资金效应 Ⅲ．事后聪明偏差 Ⅳ．沉没成本效应

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题设有一个由A和B两种股票构成的股票投资组合P，A和B两种股票在股票投资组合P中的投资比例相同，并且这两种股票的收益率的方差相等。那么当股票A和股票B之间的相关系数（） Ⅰ．发生变化时，投资组合P的系统风险也将发生变化 Ⅱ．等于－1时，投资组合P的方差最小 Ⅲ．等于0时，投资组合P的方差最大 Ⅳ．等于1时，投资组合P的总风险就等于股票A的总风险

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题关于资本资产定价模型中的β系数，下列说法中正确的有（） Ⅰ.某一证券的β系数可以视为这种证券与市场组合协方差的一种表示方式 Ⅱ.一个证券组合的β系数等于该组合中各种证券β系数的简单算术平均数 Ⅲ.市场均衡时切点组合的β系数为1 Ⅳ.证券B系数测度了证券非系统风险

A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

单项选择题根据资产资本定价模型，在市场均衡的条件下，下列说法正确的有（） Ⅰ．无风险证券与市场组合的再组合是有效组合 Ⅱ．有效组合与市场组合的相关系数为1 Ⅲ．有效组合完全消除了非系统风险 Ⅳ．一个有效组合肯定落在证券市场线，而非有效组合落在证券市场线以外

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

单项选择题资本资产定价模型的假设条件包括（） Ⅰ．投资者能够发现市场上的套利机会 Ⅱ．证券上的收益率具有单因素模型所描述的生成过程 Ⅲ．投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全一致的预期 Ⅳ．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差评价证券组合的风险水平

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ