A.实地走访B.电话与财务负责人核实C.开立就职证明D.到工商网站查询公司注册信息客户经理应对委托单位的批量开……

多项选择题开立个人存款账户时区分客户风险程度，有选择地采取（）等一种或多种查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A.人员问询
B.客户回访
C.实地查访
D.公用事业账单验证
E.网络信息查验

多项选择题《深圳分行二手楼资金监管操作细则（1.0版，2016）》中支行运营人员的职责为（）。

A.根据客户经理提交的经支行负责人审批通过，填写完整的申请资料，在个贷系统进行资金监管信息的录入及资金监管的解除
B.在印刷版的《二手楼交易资金监管协议》上加盖业务公章
C.面见客户在资金监管协议上签字
D.与客户确认《个人二手楼资金监管申请表》上信息

多项选择题运营人员在对二手楼交易资金监管协议（印刷版）用印前，需审核（）。

A、资金监管协议已有买卖双方及有权人签字
B、亲见买卖双方在资金监管协议上签字
C、监管协议及申请表上对应金额已止付
D、审核买卖双方身份证件及买卖合同等资料

多项选择题以下对上岗资格证的年度审核描述正确的是（）。

A.上岗资格证的年度审核方式包括：网络推送课程学习、年审培训和年审考试
B.获得上岗资格后的第二年（含）起应参加年审；年审截止时间为当年12月31日前，原则上最晚不得迟于次年3月31日
C.持有《平安银行运营上岗资格管理办法》中分行运营管理资格、网点管理资格、网点作业资格、网点授权资格的运营人员，并已按照《平安银行运营上岗资格管理办法》相关要求完成运营上岗资格年审，远程柜面的年审频次可参照运营上岗资格年审要求，可视情况豁免
D.零售理财经理的远程柜面上岗资格可无需年审

多项选择题远程柜面暂不受理的业务有（）。

A.他人代理开户
B.II、III类账户的开立
C.个人支票户开户
D.个人联名存款账户的开户

多项选择题下述说法正确的是（）。

A.单位账户自开立后无款项发生过且账户余额为零的不参与对账
B.单位账户销户的，营业网点需与单位核对账务无误后办理销户。该账户当期不再提供余额对账单。对账期间销户的，可将销户资料复印件作为对账单附件，确认对账相符
C.单位不动户需派发对账单
D.因资产保全、法律冻结/诉讼等原因无法按照约定的对账频率实现与客户对账的特殊类账户，无需与客户对账（保全户需在年对对账时与资产保全部门进行对账），但应由分行运管部负责人逐户予以审批

多项选择题对账需遵循（）原则。

A.内部制衡
B.风险可控
C.环节控制
D.时效性

多项选择题非因工作需要，运营人员不得随意查询、打印客户（）。

A.账户信息
B.账户流水
C.业务凭证
D.邮件记录

多项选择题内部账户的人工记账需遵循以下规则：（）

A.各业务产品中涉及的内部账务处理，按产品操作制度、流程中相应条款执行
B.未明确核算要求的账务处理，处理部门应在获得财务部门的明确意见后方能进行记账，且将财务意见作为记账依据
C.应使用专用交易记账的不得使用通用交易
D.使用通用交易记账的，需在录入、授权、集中审核时检视记账依据是否完备，记账指令是否符合业务管理规定
E.因账务调整等特殊情况需申请临时放开ICS人工记账权限时，需在录入、授权、集中审核环节审核是否有调账审批等辅助资料
F.设置为挂销账管理的账户，记账人员应认真核实业务背景，关注挂销业务的关联性

多项选择题内部账户按其归属的系统及科目属性的不同，分为（）

A.核心运营系统科目内部账户
B.核心运营系统产品内部账户
C.综合客户服务系统（简称ICS）-A类内部账户、ICS-B类内部账户、ICS-D类内部账户，ICS-N类内部账户
D.类内部账户、ICS-N类内部账户

多项选择题内部账户的系统自动记账，需遵循以下规则：（）

A.自动记账账务，记账分录、流程符合产品核算规则
B.系统间账务传输异常时应有自动生成提示邮件、异常报表等报警功能
C.系统专用科目，应限制不可人工记账，确保在封闭流程中运行
D.系统提供自动对账功能，并以系统自动对账查询交易、对账报表等方式展现
E.设置为挂销账管理的账户，系统要按自动挂销、先挂后销、销账金额不超过挂账金额、编号唯一等挂销账规则管理

多项选择题总账核对需要留下痕迹，核帐痕迹可以是：（）

A.核对人在总账科目余额报表上签字
B.系统打印的核帐结果报表
C.填写的异常情况报告
D.经核对人签字确认的对账单和余额调节表
E.在总账核对此条中填报的相关记录
F.系统打印的对账结果报表

多项选择题运营档案的保管期限分为永久和定期两类，定期保管期限为（）。

A.3年
B.5年
C.10年
D.15年

多项选择题运营档案网点职责（）。

A.负责整理、装订、保管本机构当年形成的各类运营档案，并填制《运营档案保管登记簿》
B.负责本机构当年形成的各类运营档案的调阅工作
C.负责编排本机构纸质运营档案的编号，编制移交清册，与档案管理部门办理交接手续
D.其他与运营档案有关的工作

多项选择题以下业务资料应纳入运营档案归档范围（）。

A.业务凭证：原始凭证、记账凭证
B.会计账簿：总账、明细账、日记账及其他辅助性账簿
C.其他类：登记簿、银行对账单、账户资料、印鉴卡等其他应当保存的运营专业资料，运营档案移交清册、运营档案保管登记簿、运营档案销毁清册、运营档案销毁鉴定意见书等其他具有保存价值的资料