A.主动超限B.被动超限C.实质性超限D.非实质性超限E.系统超限根据具体的超限原因，对超限情况进一步的分类包……

多项选择题商业银行应报告的重大信贷风险事项有（）。

A.大额或主要资金交易对方发生违约行为或预期违约
B.某类个贷借款人违约率大幅攀升
C.其他应报告的重大信用风险事项
D.持有的主要金融产品的市场价格发生大幅波动
E.辖内发生的金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸等案件

多项选择题根据《贷款风险分类指引》（银监发〔2007〕54号）等文件规定，不属于不良贷款的有（）。

A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
E.损失

多项选择题下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中的最低资本要求说法错误的是（）。

A.核心一级资本充足率为5%
B.一级资本充足率为8%
C.资本充足率为4%
D.一级资本充足率为6%
E.资本充足率为8%

多项选择题下列不属于日常国别风险信息监测渠道的有（）。

A.新闻平台
B.外部机构数据
C.银行内部信息
D.银行业监督管理机构
E.政府平台

多项选择题下列属于商业银行反洗钱工作重点的有（）。

A.客户身份识别
B.客户身份资料和交易记录保存
C.大额交易和可疑交易报告
D.反洗钱内部控制
E.反洗钱培训