A、小额贷款公司授信管理中，出现“以贷还贷”现象B、小额贷款公司管理人员不符合内部规定C、小额贷款公司授信管理……

多项选择题授信审批中，每发现一笔扣减相关责任人绩效收入5000元的违规情形包括（）

A、越权审批
B、操纵、篡改评审结果
C、反程序审批
D、未及时发起分类动态调整

多项选择题以下属于贷后管理环节问责情形的是（）

A、未认真审查借款人财务报表
B、贷后检查结论与实际不符
C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
D、贸易背景审核不严格

多项选择题理财产品销售业务中的问责情形主要包括（）

A、交易柜员代抄风险确认语句
B、风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果
C、柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息
D、交易柜员系统维护错误

多项选择题对个人贷款借款人的基本情况调查不尽职，主要包括以下哪些情形（）

A、未要求自雇人士提供资产证明等相关证明材料
B、缺少必要的收入证明材料、相关说明的
C、缺少申报、审批表格及现场核查证明材料的
D、未能对申请人的婚姻状况调查清晰

多项选择题因授信档案管理不规范，需要问责的情形主要包括（）

A、押品权属证书上交不及时
B、押品权属证书交接不完整
C、押品权属证书保管不规范
D、押品权属证书不真实

多项选择题资金业务条线的问责主要包括以下类型（）

A、协议签署方面
B、客户适合度评估方面
C、风险揭示方面
D、监管统计方面

多项选择题风险管理条线的问责主要包括以下类型（）

A、贷前调查
B、信用评级
C、授信评审
D、风险分类

多项选择题中小企业条线的问责主要包括以下类型（）

多项选择题大额资金支付查证流于形式。包括但不限于以下情形（）

A、漏登记
B、交易确认人员与单位预留的大额交易有权确认人不符
C、交接登记手续存在不足
D、上门服务协议要素填写不全

多项选择题中小企业条线业务中，贷前调查未严格按照银监局要求对借款人实际资金需求进行测算，包括但不限于以下情形（）

多项选择题《监管检查违规问责标准》规定，对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形？（）

多项选择题财务管理条线，因具体填报部门报送的本部门 机构业务数据不准确造成的统计报表数据不准确，导致外部监管部门警告批评（以监管部门正式下达的警告书为准）的，需问责以下哪些人员（）

A、填报部门负责人
B、经办人
C、分管行长
D、填报机构负责人

多项选择题《监管检查违规问责标准》规定，对未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形（）？

A、为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。
B、为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。
C、开户资料填写不完整。
D、账户资料不完整。
E、开户人员身份核实不到位。

多项选择题《监管检查违规问责标准》规定，对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形？（）

A、账户销户或结转长期不动户后，电子验印系统未及时销户，印鉴卡未及时抽出并注销。
B、预留印鉴变更，旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。
C、未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。
D、印鉴卡未入库保管。

多项选择题《监管检查违规问责标准》规定，对中小企业借款人贸易背景审核不严格的，包括但不限于以下哪些情形？（）

A、增值税发票开具时间与申请贷款时间不一致。
B、增值税发票的金额和数量与购货合同约定不一致。
C、增值税发票开具时间与合同签订时间不匹配。
D、增值税发票与购销合同货物品种不一致。