A.董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融公司得到贯彻和落实B.董事会和高级管理层在风险政策制定、计量分析、风险监控等方面，实行整体层次上的垂直管理建立垂直的风险管理组织架构和报告线路C.优化风险管理的业务流程，确保风险管理垂直化体制的有效运行D.建立风险的人力资源管理、业绩考核、审批、授权管理等风险管理机制
多项选择题关于保险市场说法正确的是（）
A.保险市场是以保险单为交易对象的场所B.保险交易所是现代保险市场的主要形式C.随着社会的进步和科学技术的发展，保险市场也在随之进步D.传统的保险市场大多是有形的市场
多项选择题关于金融的说法正确的是（）
A.现代金融已经发展成对实体经济具有巨大支配力的系统B.是经济的组成部分，是经济发展的产物C.基本功能是满足经济发展过程中的投融资需求和服务性需求D.能脱离实体经济而追求自身的发展
多项选择题在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，连续竞价阶段的有效申报价格应符合下列（）规定
A.申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110％且不低于即时揭示的最高买入价格的90％，同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130％且不低于该平均数的70％B.即时揭示中无买入申报价格的，即时揭示的最低卖出价格、最新成交价格中较低者视为前项最高买入价格C.即时揭示中无卖出申报价格的，即时揭示的最高买入价格、最新成交价格中较高者视为前项最低卖出价格D.当日无交易的，前收盘价格视为最新成交价格
多项选择题下列有关金融市场的特点说法正确的是（）
A.金融市场的交易对象则是货币资金等各种金融资产的特殊商品B.需要有中间机构从中牵线搭桥C.交易场所具有非固定性D.其使用价值各不相同
多项选择题金融自由化的主要内容包括（）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等
A.取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化B.放松外汇管制C.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制D.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展
多项选择题下列关于金融风险管理理论发展历程说法正确的是（）
A.1988年7月通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告》，对银行业的风险管理起到了重要作用B.全面风险管理概念的提出，对金融行业，特别是证券公司和投资银行产生了重大影响C.由美国次贷危机引发的全球金融危机，则使人们对金融衍生品的风险给予了更多的认识和关注D.对于飞速发展的对冲基金和私人股权投资基金的监管，全球金融监管当局已形成统一的认识
多项选择题一般来讲，影响现金比率（k）的因素有（）
A.取决于商业银行自身的经营决策B.公众对通货膨胀的预期心理C.社会支付习惯、银行业信用工具的发达程度D.社会及政治的稳定性
多项选择题直接融资与间接融资相比较，直接融资的优点有（）
A.节约交易成本，使资金融人单位可节约一定的融资成本，资金融出单位可获得较高的资金报酬B.通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金。在存在较发达的证券市场条件下，短期性资金也进入市场参与交易，支持这类长期融资的发展C.受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置D.保密性较强
多项选择题中国的保荐制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行证券和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续（）的制度
A.训示B.督促C.辅导D.指导和信用担保
多项选择题国债承销团甲类成员根据《国债承销团成员资格审批办法》，国债承销团成员是指中国境内具备一定资格条件并经批准从事国债承销业务的（）等金融机构
A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.信托投资公司
多项选择题公司（企业）直接融资活动主要有（）方式
A.股票融资B.债券融资C.贷款D.私募基金
多项选择题我国《公司法》规定，公司股东应当（），依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益
A.遵守法律B.行政法规C.公司章程D.尊重惯例
多项选择题金融风险管理方法一般分为控制法和财务法，控制法的主要方式有（）
A.避免风险B.分散风险C.风险补偿D.控制损失
多项选择题机构间私募产品报价与服务系统对（）发放
A.期货公司B.证券公司C.私募基金D.个人投资者
多项选择题保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括（）
A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任B.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利D.经中国银监会认可的其他保本保障机制
