判断题对于客户坚持以“现金”方式办理交易且缺乏正当理由的,以及交易背景核实结果存在洗钱风险嫌疑的,应通过反洗钱监控系统“新增异常交易报告”模块提交异常交易报告。
判断题“伪现金”交易填写的《现金存、取款业务背景调查表》需作为记账凭证附件(若对应多笔交易,营业网点可将该凭证复印后分别作为每笔交易的附件)。
判断题开户行为企业客户开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。人民银行不再核发开户许可证,基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。
判断题系统受理预约申请成功后,生成预分配一般存款账户账号,展示相关提示给客户。
判断题电商通1+1开户资料由基本户开户行保管,保管网点应建立账户管理档案,一户一档,档案保管期限为单位银行结算账户撤销后10年。
判断题电商通1+1开户基本存款账户客户信息默认与一般存款账户相同。基本户在开户过程中注意不要修改任何信息。
判断题电商通1+1一般户开户资料扫描上传时,由于后续基本存款账户启用将复用此处扫描的影像,因此,必须将一般存款账户和基本存款账户的全套开户资料全部扫描上传,否则后续基本存款账户将无法启用。
判断题电商通1+1开户,柜员应严格按基本存款账户+一般存款账户的顺序上传全套开户资料并确保开户资料的完整性。
判断题电商通1+1开户,应要求客户签署一般存款账户预留印鉴声明书。
判断题电商通1+1开户,基本存款账户预留印鉴复用一般存款账户印鉴,印鉴方式应选择“图章印鉴”。
判断题电商通1+1开户,柜员使用“3026中小微企业便捷开户”交易,通过申请预约手机号码查询开户预约申请。系统回显一笔基本存款账户开户申请、一笔一般存款账户开户申请,柜员须选择一般存款账户开户申请记录。
判断题电商通1+1开户客户携带相关资料至预约网点(即一般存款账户开户网点)办理开户手续。预约网点柜员应按一般存款账户开户要求审核相关资料。
判断题电商通1+1开户整体流程:客户线上预约→一般存款账户开户行3026开户→一般存款账户开户行业务集中处理中心审核、尽职调查→基本存款账户开户行3026开户→基本存款账户开户行业务集中处理中心审核、尽职调查→基本存款账户开户行主管签批→基本存款账户开户行账户启用→一般存款账户开户行主管签批。
判断题电商通1+1开户实现了电商客户一次线上预约,系统自动生成基本存款账户和一般存款账户(即“1+1开户”)开户预约申请,由基本存款账户开户网点在开立基本存款账户的同时,为一般存款账户开户网点进行异地见证开户的全流程管理。
判断题便捷开户发放产品后系统联动打印《人民币单位银行结算账户支付介质和安全工具领取单》,经办柜员需在领取单上签章确认。