方差反映事件的实际值与其均值的偏离程度，它反映了事件发生结果的波动状况，可以用来揭示金融资产收益的变动幅度，即估量金融风险的大小。

判断题专家分析法面临着一致性和主观性两方面挑战，对于相似的借款人，不同的专家运用不同的评价标准可能得出不同的评价结果，并且他们评判时易受感情和外界因素干扰，进而做出偏差较大的分析。

判断题信用评级法中受评对象既可以是某一债项，如长期公司债券、可转换公司债券；也可以是某一主体，如个人、公司、国家。

判断题德尔菲法是一种古老的评价信用风险的信用评级法。

判断题置信度越高，实际损失超过VaR的可能性越小。因此在计算VaR时选择的置信水平越高越好。

判断题只有当债券的当期售价低于面值时，投资该债券的到期收益率高于息票利率，才值得去投资，否则，就会冒较大风险。

判断题金融风险并非是一成不变的，它总是在不断地变化着。因此经济主体必须根据其业务的具体状况，随时关注各种金融风险及其变化情况。

判断题从事多个风险性投资所遭受的全部风险，并不简单地等于各独立投资分别遭受的风险之和，当投资分散时，全部风险却会降到很小。因此投资越分散越好。

判断题金融监管的首要目的是保证金融交易系统的顺畅运转、金融体系的稳健运行，及时发现和防范可能的金融风险的出现和集中，防止金融系统性危机和市场崩溃，维护公众对金融体系的信心。

判断题根据金融不稳定性假说的第一定理，金融结构是不稳定的。

判断题金融风险的大小，取决于损失的程度及损失的概率，造成的损失越大，损失的概率越大，风险就越大。

判断题政府参与金融活动过程中，既面临微观金融风险，又面临宏观金融风险。

判断题在经济运行过程中，不可计量的金融风险占据重要地位，并在金融风险的研究和分析中起着重要作用。

判断题金融风险与一般风险相比，外延要小。

多项选择题金融信托投资公司的主要风险包括（）。

A.信用风险
B.流动性风险
C.违约风险
D.市场风险
E.税务风险

多项选择题农村信用社在业务运作上具有“准银行”的性质，面临的风险主要有（）。

A.信用风险
B.流动性风险
C.利率风险
D.操作方向风险
E.资本金风险