A.买入方营业场所B.有监控的场所C.卖入方的场所D.任意场合买入返售（卖出回购）交易对应的票据资产需要封包的……

单项选择题票据受理买入返售业务时，拟买入返售银行必须确认交易对手是否（）票据背书记载的被背书人。

A.最后一手
B.匿名顶替
C.企业法人
D.真正需求

单项选择题强化合规管理，规范票据经营。银行业金融机构要强化内控建设，全面树立合规理念，加强员工行为管控。严防银行票据资金被（），违规参与民间借贷或非法集资，甚至成为社会非法金融活动的资金来源。

A.套取、挪用
B.跨机构
C.重复
D.越级使用

单项选择题加强承兑保证金管理。应识别承兑保证金的资金来源，不得办理将贷款和贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务。保证金账户应独立设置，不得与银行其他资金（）。

A.单独存放
B.合并存放
C.一同放置监管账户
D.一致使用监管

单项选择题提高贷款分类的准确性。银行业金融机构应加强贷款分类管理，定期开展贷款分类政策、程序执行情况内部审计，对在贷款分类中（），要严格实施问责，加大处罚力度。

A.弄虚作假掩饰贷款质量的
B.贷款中出现重大错误的
C.贷后工作不到位的
D.贷前了解不清楚的

单项选择题《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》（银监办发〔2012〕287号）具体要求：要加强员工管理，不断提高员工票据业务能力和合规意识，（）。要加强票据业务审计，开展票据业务制度、流程及执行有效性的审计评价。

A.严禁员工参与各种票据中介和资金捐客活动
B.加强员工学习与思想教育
C.在不违法的情况下可以适当操作
D.切实转变经营理念，强化合规经营意识