A.对系统性风险的监管要求B.市场纪律要求C.风险和控制要求D.资本配置要求“萨班斯-奥克斯利法案”包括以下四……

单项选择题以下四个关于银行联盟数据库的描述哪一个是正确的？（）

A.银行联盟数据库从新闻文章收集信息
B.银行联盟数据库使用前5%的行业数据
C.银行联盟数据库提供数据以映射风险类别的原因
D.银行联盟数据库包含匿名信息

单项选择题巴塞尔Ⅱ对操作风险的定义不包括下列中哪些项目，除了（）。

A.法律风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.地缘政治风险

单项选择题在考虑由金融机构的首席合规官负责操作风险的功能优势时，操作风险管理顾问认为这种治理方法具有以下几点，除了（）。

A.这种治理结构保持一个独立的操作风险功能
B.操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构，已建立的会议日程和功能报告周期
C.按照巴塞尔Ⅱ，操作风险的功能应该直接向审计功能汇报，以增强审计能力
D.操作风险功能与合规功能密切联系，以增强数据交流和评估活动

单项选择题A银行的一位顾客，张三，摔倒在银行的大理石地板上，并受重伤。随后，他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类？（）

A.这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”
B.这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”
C.这个事件将被定为“法律风险”
D.此事件将不被定为操作风险事件

单项选择题以下四个陈述中哪一个正确描述了数据库订阅对于操作损失数据分析的固有弱点？（）

A.数据库订阅：提供信息来评估一个公司与其他同类企业或相似行业的风险水平
B.数据库订阅：可以深入了解到是否公司遭受的损失已经反映了行业通常出现的损失水平
C.数据库订阅：协助映射操作风险和经营亏损事件到相应的业务线，风险类别的原因
D.数据库订阅：反映的信息是基于那些公开的，具有新闻价值或者说是媒体感兴趣的，被媒体所报道的事件

单项选择题根据巴塞尔Ⅱ的原则，操作风险管理框架的实施以及每个元素在框架中的相对权重不取决于以下哪个因素？（）

A.金融机构的文化
B.监管驱动
C.业务驱动
D.银行的报告货币

单项选择题下列哪一个通常不会向中央操作风险管理职能部门汇报？（）

A.持续经营计划功能
B.信息安全功能
C.地缘政治和战略规划职能
D.嵌入式操作风险协调员/专家/经理

单项选择题一位顾客要求A银行的经纪人从她的账户里买入B公司的债券。虽然这个交易被正确地执行且债券被买入，但交易被误认为卖出订单。如果B公司的债券的价格上升，会导致显著地损失。但是，如果市场下跌，客户将受益于不正确的交易并获利。这种交易情况可以作为一个什么例子？（）

A.本次交易的策略风险放大了操作风险
B.本次交易的流动性风险放大了操作风险
C.本次交易的市场风险放大了操作风险
D.本次交易的信用风险放大了操作风险

单项选择题下列哪项不能正确识别收集内部操作风险事件的损失信息的原因？（）

A.资本模型的数据采集
B.获得行业内其他公司的风险事件的信息
C.识别控制缺陷
D.评估风险事件和结果

单项选择题根据巴塞尔Ⅱ，哪些构成三级资本？（）

A.类似股权的混合债务资本工具
B.支付利息的次级债务
C.赋予发行人有权推迟支付的固定股息和优先股
D.只能用于支持银行交易账户市场风险的债务资本

单项选择题信用违约互换的定价不是以下哪种变量的函数？（）

A.违约概率
B.久期
C.违约损失率
D.市场利差

单项选择题某个银行希望持有某五年期的债券，要考虑不同期限的融资渠道来满足上述的投资，如果假定正确估计的正在不断上升的市场利率，问该银行应该采取下述哪个的融资策略？（）

A.发行五年期固定利率的债券筹措资金
B.发行五年期浮动利率的债券筹措资金
C.发行十年期固定利率的债券筹措资金，即长借策略
D.发行短期融资券筹措资金，即短借策略

单项选择题银行所承担的利率风险，除了来自于自营业务，即银行的交易帐户，还来自于基础业务。下面哪种银行基本业务面临着利率风险？（）

A.提供网上支付工具并向客户收取相应的费用
B.异地汇款业务
C.存贷款业务
D.货币兑换业务

单项选择题信用风险和利率风险相比，具有以下哪些特征？（） Ⅰ信用风险一旦发生，造成的损失更大，因此信用风险成为了银行面临的最大风险 Ⅱ信用风险发生的概率肯定大于市场风险事件发生的概率 Ⅲ从组合的角度来看，信用风险的发生往往更倾向于非系统性事件，而市场风险的发生更倾向于系统性事件

A.Ⅰ，Ⅱ
B.Ⅰ，Ⅲ
C.Ⅱ，Ⅲ
D.Ⅰ

单项选择题通过信用评级模型，银行不可能做到下述哪一项？（）

A.估计贷款的违约概率
B.预计贷款的信用损失
C.确定贷款组合准确的最大损失
D.支持银行贷款的决策和贷款利率的确定