判断题对可疑或销户金额在10万元(含)以上的个人账户代理销户,网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实后再办理。
判断题联名账户修改密码可由联名各方同时持本人有效证件到我*行任一网点办理。
判断题存款人可以通过致电银行客服、网银、口袋银行自助等方式,申请办理卡折的口头挂失进行临时支付,口头挂失后止付状态一年内有效,需存款人及时到网点办理书面挂失或解除挂失手续。
判断题自2017年1月1日起,个人银行账户开户之日起6个月内无客户主动发起的资金类交易(不含开户当天存款)及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户,或激活后6个月无交易记录的个人银行结算账户,系统将自动暂停该账户非柜面业务。
判断题单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的,存款人如在付款用途栏或备注栏注明事由,且符合相关规定,需要另行出具付款依据。
判断题背书转让的个人支票可以转账,也可以支取现金。
判断题网点在办理2001年4月1日前开立的个人存款账户的第一笔业务时,应要求客户出示本人有效实名身份证明文件,进行账户及存款人身份的重新核实。
判断题寿险联名卡可以委托他人代理开立。
判断题个人新开户或办理变更交易时如系统显示“根据人行及我*行开户要求,需进一步核实开户信息”这意味着客户为疑似黑名单客户,需经办人收到集团反洗钱中心审核邮件后再确定是否可继续办理。
判断题如存款人无民事行为能力或限制民事行为能力,可以由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员出具监护证明或证明文件代理办理,可无需提供委托书。
多项选择题存量客户在我*行已经有4张银行卡,1个活期存折,现在想申请私人银行个性化卡,提示卡数量超限,网点处理要点以下正确的是:()
A.先销掉1张卡,活期存折也需销户; B.做个性化卡号申请; C.个性化卡到网点后,撤销申请; D.客户选择一张存量卡做不同卡号换卡,选择换这张个性化卡号。
多项选择题柜员和内控主任在办理个人账户相关业务时,不得有下列行为:()
A.在本*网点代理他人开户。 B.柜员经办本人及本人直系亲属的个人存款账户相关业务。 C.由其他柜员在经办人处代为签章。 D.内控主任授权柜员经办本人配偶的账户取款业务。
多项选择题运营关注客户的开户准入管理,以下说法正确的是:()
A.“禁止准入类”,系统自动拒绝为客户办理开户业务。 B.“有条件准入类”,开户需报经分行运营管理部审批。 C.“重点关注类”需经开户行内控合规主任审批。 D.针对禁止准入客户的开户申请,柜员可直接拒绝,无需对客户进行解释。
多项选择题以下情形,柜员可以拒绝为客户开立个人账户。()
A.不配合客户身份识别 B.对个人身份信息存在疑议,要求出示辅助证件,个人可提供的 C.开户理由不合理 D.组织他人分批开立账户
多项选择题我*行Ⅰ类个人银行账户包括以下()
A.有实体介质的I类户(借记卡、一账通卡、活期结算存折) B.无实体介质的Ⅰ类户 C.定期存折户 D.联名结算账户和个人支票户