A.国籍B.注册地C.住所D.经常居住地E.经营所在地根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，公司应……

多项选择题根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，非面对面交易产品主要指（）。

A.网络销售产品
B.平台销售产品
C.电话营销产品
D.第三方代理销售产品

多项选择题根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，对于明知客户信息已变更或客户存在重大洗钱风险而未告知，或不配合信息搜集工作的，造成洗钱风险后果，根据公司（）追究相关人员责任。

A.员工违规违纪责任追究管理办法
B.销售人员违规行为处理规定
C.反洗钱法

多项选择题根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，在业务办理时，发现（）风险等级客户时，各级公司业务经办人员应采取强化客户尽职调查措施，防范高风险客户的洗钱风险。

A.一级
B.二级
C.三级
D.四级
E.五级

多项选择题根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，不能制定统一的洗钱风险管理策略、制度和流程的公司是（）。

A.总公司
B.省公司
C.市公司
D.县公司

多项选择题按照洗钱外部风险评估结果，评定为二级风险等级客户，发现（）存在异常的，应参照一级客户的采取强化尽职调查措施了解客户基本信息及交易目的。

A.客户基本信息
B.客户所在地域
C.交易情况

多项选择题按照洗钱外部风险评估结果，公司对评定为一级风险等级客户采取如下控制措施：（）。

A.业务发生地公司应报经反洗钱领导小组批准或授权后再为客户办理业务或建立新的业务关系，并填写《客户尽职调查表》；
B.分析客户的交易行为，审核投保人保险费支付能力是否与其经济状况相符合。
C.只履行客户身份识别义务

填空题根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，对已确立过风险等级的客户，公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，对一级风险等级客户，每（）审核一次。二级风险等级客户，每（）审核一次。三级风险等级客户，每（）审核一次。

多项选择题为了对客户洗钱风险进行完整评定，针对特殊情况增加“例外情形”。直接认定为风险等级最高的客户包括（）。

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单；
B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件；
C.发现客户存在犯罪、金融违规、金融诈骗等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的；
D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作的；
E.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员。

多项选择题根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》，客户风险等级的系统初评是通过反洗钱信息管理系统根据（）的风险子项进行权重计算评定。

A.客户的保单属性
B.客户属性
C.交易属性

多项选择题风险评估及客户等级划分中的外部风险评估按照洗钱风要素类别和风险子项权重，建立评级模型。评级模型分为（）。

A.团体客户模型
B.个人客户模型
C.中介机构客户模型

多项选择题洗钱内部风险的评估结果分为（）。

A.高
B.中
C.低

多项选择题总公司在确定某类或某项产品的风险等级时，除考虑内部风险评估要素外，还应综合考虑（）等事项。

A.内外部反洗钱检查情况
B.客户属性
C.大额和可疑交易报告
D.反洗钱案例

多项选择题公司应评估客户所在行业、身份与洗钱、职务犯罪、税务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，行业（含职业）风险要素可从以下角度进行评估：（）。

A.公认具有较高洗钱风险的行业（职业）
B.与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员
C.行业现金密集程度
D.国内特殊地域的金融行业

多项选择题公司应当考虑业务方式所固有的洗钱风险并关注客户的异常交易行为，结合当前市场的具体运行状况，综合分析业务风险。业务风险子项包括（）。

A.金融交易
B.非面对面交易
C.代理交易
D.异常交易或行为

多项选择题公司应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况评估客户风险。客户风险子项主要包括（）。

A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类
C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D.客户业务来源渠道
E.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
F.反洗钱交易监测记录