A.生产、经营或投资国家禁止的领域和用途B.从事债券、期货等投资C.用于股本权益性投资或增资扩股(监管部门另有规定的除外)D.作为注册资本金、注册验资E.从事金融衍生品、资产管理产品等投资
多项选择题《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价提出了具体要求,下列表述正确的有()。
A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每半年开展一次B.商业银行年度内部控制评价报告经高级管理层审议批准后,于每年4月30日前报送银保监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构C.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准,根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级,并明确相应的纠正措施和方案D.商业银行内部控制评价应当由董事会指定的部门组织实施,一般为内部控制牵头管理部门E.商业银行应当对纳入并表管理的机构进行内部控制评价,包括商业银行及其附属机构
多项选择题当前国际银行资产负债管理的工具方法数量众多、种类繁杂,大体可分为风险计量方法、风险对冲方法和结构调节方法三种,下列属于风险计量方法的有()。
A.敏感性分析B.内部资金转移定价C.情景分析D.压力测试E.利率期权
多项选择题根据《巴塞尔协议Ⅲ》,下列关于资本充足率的表述正确的有()。
A.对全球系统重要性银行,按照其系统重要性程度,附加资本要求为1%~3.5%B.补充设置0~2%的逆周期资本要求,在经济上行期提取,用于在经济下行期吸收损失C.明确了三个层次的最低资本要求:核心一级资本充足率为4.5%,一级资本充足率为6%,总资本充足率为8%D.补充设置了2%的储备资本要求,用以应对严重经济衰退带来的损失E.一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失,其中普通股(含留存收益)应在一级资本中占主导地位;二级资本仅在银行破产清算条件下承担损失
多项选择题关于银团贷款的收费,下列表述正确的有()。
A.安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付B.费用种类和金额由借贷双方协商确定,可在利率基础上加点确定C.代理费可根据代理行的工作量按年支付D.应遵循“谁借款、谁付费”的原则,由借款人支付E.承诺费一般按全部贷款额度的一定比例每年按银团贷款协议约定方式收费
多项选择题A企业从银行办理了以下业务:(1)A企业在甲银行贷款100万,期限1年,用于原料采购,该笔贷款由B企业提供担保;(2)A企业在乙银行开具由该行承兑的汇票;(3)A企业收到了采购商的银行承兑汇票,并到丙银行进行贴现。下列关于上述信贷业务分类的说法正确的有()。
A.第(1)笔业务中的贷款属于担保贷款B.第(3)笔业务属于丙银行的表外业务C.第(1)笔业务中的贷款属于短期贷款D.第(1)笔业务中的贷款属于流动资金贷款E.第(2)笔业务属于乙银行的表外业务
多项选择题根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行理财产品可以投资的资产包括()。
A.地方政府债券B.中央银行票据C.政府机构债券D.其他债权类资产E.公募证券投资基金
多项选择题财务公司业务分为资产类业务、负债类业务、中间业务以及创新业务四大类。以下属于财务公司资产类业务的是()。
A.对成员单位办理贷款B.对成员单位办理融资租赁C.办理成员单位产品的消费信贷业务D.办理成员单位产品的买方信贷E.资产证券化
多项选择题表外业务是不反映在资产负债表内,但有可能引起损益变动的业务,该业务的主要当事人由()组成。
A.委托人B.代理行C.保证人D.受益人E.承兑人
多项选择题互联网金融创新包括互联网支付,互联网保险,网络借贷,互联网信托以及股权众筹融资等内容,在监管职责划分上,证监会负责监管()。
A.网络借贷业务B.互联网保险业务C.互联网基金销售D.互联网信托业务E.股权众筹融资
多项选择题商业银行的监事会是对公司的财务及业务进行监督的法定、常设监督机构,它是由()组成。
A.职工代表出任的监事B.股东大会选举的外部监事C.财务负责人D.总行行长E.股东监事
多项选择题根据《信托公司治理指引》,信托公司股东的禁止行为包括()。
A.直接或间接干涉信托公司的日常经营管理B.利用股东地位牟取不当利益C.要求信托公司为其提供担保D.要求信托公司作出最低回报或分红承诺E.通过股权托管、信托文件、秘密协议等形式处分其出资
多项选择题下列银行的做法中,符合《消费者权益保护法》要求的有()。
A.银行向消费者提供产品和服务,应当出具相关凭证和单据B.银行拒绝消费者的相关申请后,未向消费者答复C.银行采取有效措施防止信息泄露,保护消费者信息安全D.银行指派专门机构负责投诉处理工作,并在规定时限内告知消费者投诉处理结果E.银行以明确的格式、内容向消费者充分揭示了银行产品的相关信息及风险
多项选择题关于商业银行负债业务的主要风险,下列说法正确的是()。
A.商业银行资产负债结构不匹配属于市场风险B.商业银行内部人员空存实取盗取银行资金属于法律风险C.商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致属于信息科技风险D.商业银行因电脑故障造成业务中断属于技术风险E.商业银行的大批债权人同时提出债权要求可能带来流动性风险
多项选择题监管部门根据银行业金融机构的风险水平和对金融体系稳定的影响程度确定该法人(集团)的监管周期,该监管周期包括()。
A.日常监测分析B.制订监管计划C.监管评级D.检查规定执行情况E.现场检查联动
多项选择题商业银行资产负债监测分析工作要求建立完善的资产负债管理监测报表体系,该体系中的资产负债管理监测报表应包括的内容有()。
A.流动性管理情况B.利率管理情况C.同业资产负债运行情况D.本外币存贷款数据E.资产负债计划完成情况