A．低风险B．中风险C．高风险D．无风险客户洗钱风险等级根据划分标准可分为（）。……

多项选择题客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

A．客户类型和背景
B．客户交易频率和交易规模
C．客户资金往来的正当性
D．客户是否隐瞒身份信息

单项选择题被中国银联列入信用卡黑名单的，应将其划分为洗钱风险级别（）客户。

A．低风险
B．中风险
C．高风险
D．无风险

多项选择题下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（）。

A．短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营状况明显不符
B．长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
C．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
D．提前偿还贷款

多项选择题下列选项中，（）若未发现交易可疑，金融机构可以不报送大额交易。

A．客户小王100万元人民币定期存单到期后，其将本利全部存入其在该银行网点开立的活期账户
B．某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币
C．某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元
D．某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元

单项选择题下列选项中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。

A．某日李某存入某银行人民币现金15万人民币
B．金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币100万元
C．某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币80万元
D．某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款

单项选择题金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2
B.3
C.5
D.7

单项选择题持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议的，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起（）个工作日内向有关机构提起行政诉讼或申请行政复议。

A.10
B.20
C.30
D.60

单项选择题邮政储蓄机构一次性发现假人民币（）张以上（含）的，应立即报告公安机关。

A．5
B．10
C．15
D．20

多项选择题邮政储蓄机构业务专用章主要加盖在（）等凭证。

A．开户申请书
B．存款证明书
C．质押贷款合同
D．存单存折

单项选择题邮政储蓄机构为客户签发存折时，必须在存折上加盖（）。

A．储蓄专用章
B．业务专用章
C．现金讫章
D．业务戳记

多项选择题下列选项中，由邮储银行总行负责设计管理的印章有（）。

A．储蓄专用章
B．业务专用章
C．现金讫章
D．业务用个人名章

多项选择题下列选项中，属于邮政储蓄营业网点支行（局）长职责的有（）。

A．负责客户资料查询
B．负责网点风险管理
C．负责组织网点业务运营
D．负责网点业务营销管理

多项选择题下列选项中，属于邮政储蓄营业网点普通柜员权限职责的有（）。

A．大额预约查询，长短款查询
B．经授权办理长期不动户的取款
C．支票预处理交易
D．现金管理

多项选择题存款人死亡后，继承人委托他人代理挂失手续后续处理的，邮储工作人员应审查（）资料。

A．原挂失申请书
B．取款委托书
C．继承人和代理人有效实名证件
D．存款凭证

单项选择题下列关于邮政储蓄批量业务的说法，正确的是（）。

A．批量业务只能在网点、一级支行办理，不能在一级分行办理
B．批量开户时，三个月定期整存整取账户的起存金额可以为零
C．批量开户成功后，普通柜员可批量领取存折/单、卡
D．网点在办理批量开户业务时，可以不必遵循个人存款实名制