A.最近12个月在本银行发生签发空头支票行为超过三次（不含3次）的B.因签发空头支票受到行政处罚且逾期未缴清罚……

多项选择题下列哪些情况，银行应当作记录，留存相关材料，视情况对空头支票出票人进行教育，无需向属地人民银行报告（）

A.出票人在本银行办理支票业务，最近12个月签发空头支票3次以内的，且在银行退票后10个工作日内支付空头支票票款的，或者就延迟付款、通过其他方式付款等取得收款人书面谅解的。
B.出票人签发以自己为收款人的空头支票且未经背书转让的，或者最终被背书人与出票人一致的。
C.银行工作人员差错、支付清算系统故障、出票后支票付款账户被有权机关冻结或者扣划等非出票人原因导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额的。
D.银行在处理同一场次票据交换时，先处理应付款项后处理应收款项，导致出票人账户余额不足以支付支票票面金额，且应收款项入账后出票人账户余额足够支付原签发的支票的。
E.因支票被骗、被抢、被盗、遗失等原因导致被他人冒用造成空头支票，出票人能够提供有权司法机关立案文书、刑事或者民事判决书等法律文书的，或者登报公告、报案证明等材料的。

多项选择题空头支票违规行为发生时，根据《中华人民共和国票据法》及中国人民银行有关规定，中信银行有权办理退票，并对出票人采取支票凭证哪些行为。（）

A.限售
B.停售措施
C.及时与客户沟通
D.向中国人民银行上报空头支票报告

多项选择题依据监管部门和有权机关要求，全行受理司法查冻扣业务主要分为哪几类。（）

A.现场渠道
B.线下渠道
C.线上渠道
D.电话渠道

单项选择题Ⅲ类户账户余额不得超过（）元，非绑定账户资金转入日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。

A.1000，5000，1万
B.1000，1万，10万
C.1000，5000，10万
D.1000，1万，20万

单项选择题对于仍实行核准的机关、事业单位等开立的银行结算账户，多久可以使用？（）

A.开户当天
B.三天
C.核准之日起3个工作日后
D.5天

单项选择题取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用？（）

A.三天
B.5个工作日
C.开立之日
D.5天

单项选择题分行运营管理部应就单位睡眠户确认及后续管理的准确性与规范性，（）组织一次检查.

A.3个月
B.每半年
C.一年
D.3年

单项选择题中信银行吸收的工会经费、党费、团费存款，是否计息？（）

A.都计息
B.工会经费计息，党团经费户不计息
C.工会经费不计息，党团经费户计息
D.都不计息

单项选择题取消企业银行账户许可自（）起实施。

A.7月22日
B.6月1日
C.7月31日
D.9月1日

单项选择题根据银监规定：客户开户留取印模过程应当（）

A.拍照
B.录像或视频
C.拍照或录像视频均可

单项选择题柜员为不在本机构开户到客户办理10000元的100元券现金兑换50元券别的业务时，是否需要审核身份证件并留存客户身份证件资料（）

A.需要
B.不需要
C.只做联网核查不需留存身份证复印件

单项选择题单位客户因从开户之日起6个月未发生业务被限制了交易，如恢复则需提供哪些资料（）

A.单位营业执照
B.法人身份证件
C.请求恢复的相关证明
D.全套资料

单项选择题核心系统自动判断账户自开户之日起6个月内无交易（结息等非客户主动发起的交易除外），系统将（）如何处理

A.只收不付
B.不收不付
C.暂停非柜面业务
D.暂停柜面业务

单项选择题对于排查为“严重违法失信企业”的单位，应立即将该客户在中信银行开立的全部账户设置为（），并通知客户（）时间内办理销户手续。

A.只收不付，1个月
B.只收不付，3个月
C.不收不付，1个月
D.不收不付，3个月

单项选择题代理办理个人银行账户开户的，开户后账户状态应为（）

A.正常
B.只收不付
C.不收不付
D.睡眠