A.已办理挂失的太平洋借记卡存款B.活期存款C.定活两便D.活期一本通以下不可开具个人资信证明的业务品种为（）……

单项选择题以下有关贵金属销售业务说法正确的是（）。

A.贵金属实物应由合作公司工作人员亲自送货，或由合作公司委托的第三方工作人员送货，且送货人员应相对固定
B.合作公司送货人员只可与交行已备案人员进行实物交接，不可与未备案人员交接。若与非备案人员交接，相关责任由交行承担
C.若产品实物或证书由于包装整体性或塑封等原因无法验货时，合作公司应承诺包装内实物的外观、数量、重量、成色、工艺、证书等关键信息与交行采购产品一致。若存在不一致，相关责任由交行承担
D.合作公司应于交通银行付款后的30个工作日内开具并寄送增值税专用发票，不可无故拖延

单项选择题为防止错过销售时间无法补录或价格浮动带来产品售价变动的情况，展会销售结束各网点原则上必须在展会当日完成订单信息补录。若由于展会结束较晚等特殊原因，订单补录工作最迟不得超过次日完成。其中，对于投资金等升水法定价产品，需确保在（）下午（）前完成补录。

A.当日，15：00
B.当日，16：00
C.次日，15：00
D.次日，16：00

单项选择题展会销售涉及实物出入库时，应指定（）营运人员（即展会实物贵金属保管员）负责展会现场交行自有未销售产品的保管工作，并与出入库机构实物贵金属保管人员做好出库和未销售产品入库时的清点交接。

A.一名
B.至少一名
C.两名
D.三名以上

单项选择题网点开展展会销售应向分行（）申请，审批同意后方可开展。

A.营运部
B.个金部
C.业务处理中心
D.保卫部

单项选择题分行个金部应做好采购产品的发票催收工作，督促合作公司在交通银行付款后的（）工作日内开具并寄送增值税专用发票。自付款后已超过（）（不含）工作日仍未收到增值税发票时，分行营运部应向分行个金部督办，要求其联系合作公司尽快开具发票。

A.20；20
B.20；30
C.10；20
D.10；30

单项选择题以下有关银企对账相关职责分离要求，说法错误的是（）。

A.后台银企对账人员严格实行与前台开销户人员、账务处理人员、客户经理、上门服务人员、印鉴卡管理员及相关外勤人员相分离
B.托管票据对账应与票据操作、实物保管相分离
C.存放同业账户档案资料保管人不得为存放同业账户记账人员
D.存放同业账户对账人员（不含网银等渠道对账人员）不得与存放同业账户记账人员（不含网银等渠道划款记账人员）兼岗

单项选择题以下有关钥匙密码保管职责分离要求，说法错误的是（）。

A.分行及网点凭证库、网点日间现金库实行双人管理，钥匙（含备用）、密码（含备用）由不同人员分别妥善保管，平行交接
B.自助设备（包括自助机具、自助发卡机、自助票据机、现金循环机、智易通、小钱箱、自助票据现金一体机等）钥匙密码或两组钥匙保管人员相分离，且与备用密码及钥匙保管人员相分离
C.分行业务处理中心存放同业账户的网银证书应指定专人保管，证书、密码应由操作员分开保管，不能交叉使用
D.存放同业账户法人名章原则上为法人本人保管，如授权分行业务处理中心等机构代为保管，则要求存放同业账户名章与财务专用章保管人员相分离

单项选择题当网点营运主管在岗时，营运副主管可根据业务需要切换为客户服务经理身份进入高低柜为客户办理业务，或走出高低柜至厅堂为客户提供服务，每次连续承担客户服务经理职责的时间不得低于（）小时。

A.2
B.4
C.6
D.8

单项选择题基层营运业务反欺诈“三三三”工作法中，关于三个重点方法，以下说法错误的是（）。

A.转账多问用途
B.独立履职谨慎开户
C.客户宣讲持续不懈
D.客户身份加强识别

单项选择题基层营运业务反欺诈“三三三”工作法中，关于三个重点领域。以下说法正确的是（）。

A.“群体性业务”、“特殊人群”、“大额交易”
B.“群体性业务”、“特殊人群”、“高频交易”
C.“群体性业务”、“重点人群”、“大额交易”
D.“群体性业务”、“重点人群”、“高频交易”

单项选择题强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户，针对高风险客户（）完成尽职调查，较高风险客户（）完成尽职调查，在办理尽职调查期间，应建立多种形式尽调机制，发挥数据挖掘作用，有效监测高风险客户交易行为。

A.每月；每月
B.每月；每两个月
C.每月；每三个月
D.每三个月；每六个月

单项选择题根据人民银行《洗钱风险提示》（2019年第1期）要求，重点关注未在交通银行开立账户的客户，当日办理无卡无折存款累计金额达（）万元人民币以上或等值外币，应准确完整登记其姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限，在业务受理过程中应通过不限于联网核查等方式做好身份识别。

A.1万（含）
B.5万（含）
C.10万（含）
D.20万（含）

单项选择题总行作为直接参与者加入外币支付系统、变更或撤销行号信息、开通或停办某一币种支付业务，应以（）形式向人民银行业务管理部门提出申请。

A.邮件
B.书面
C.电话
D.电子函件

单项选择题（）作为外币支付系统业务的管理部门，负责管理和指导全行外币支付系统业务。

A.营运部
B.市场部
C.国际部
D.金科部

单项选择题外币支付系统运行工作日为中国境内法定工作日，运行时间由人民银行统一规定。清算时间为北京时间（）。人民银行可根据需要调整外币支付系统的运行工作日和运行时间。

A.8：30-17：30
B.9：00-17：30
C.8：30-17：00
D.9：00-17：00