巴塞尔委员会规定的一级资本最低比率是多少？（）……

单项选择题决定期权价值的关键因素有（）。

A.6个
B.5个
C.4个
D.3个

单项选择题决定美式期权到期期限的是（）。

A.当前至到期日这段时间的利率
B.期权购买者
C.期权市场的波动率
D.期权有价值的概率

单项选择题场外交易的差异合约是以下哪种交易工具？（）

A.利率互换
B.期货合约
C.常规债券
D.汇率互换

单项选择题交易市场风险源自（）。

A.银行认为利润来源于承担风险而产生
B.利率变化影响
C.汇率变化影响
D.利率和汇率变化影响

单项选择题（）用来对冲利率互换的风险。

A.债券
B.远期利率协议
C.期权合约
D.期货合约

单项选择题为了保障自己的资本和防范借款人无法偿还贷款的风险，A银行接受金融抵押品来管理其信用风险并减轻借款人违约带来的影响。A银行通常不会接受下列哪种抵押品？（）

A.符合每天公开市场报价的共同基金份额及类似投资工具
B.包括在主要市场指数中的股票和可转换债券
C.以应收账款的形式存在的欠某家公司的商业债务
D.在认可交易所交易的未评级债券

单项选择题以下四个关于操作风险管理框架规划的描述，哪一个是不正确的？（）

A.规划操作风险管理框架，包括制定明确的目标，现实的里程碑和可实现的增值成果
B.操作风险管理框架是一个复杂和不断变化的挑战，若要在可控情况下建立这个体系，重要的就是应用项目管理技巧来设计和实施每个新要素
C.规划操作风险管理框架建议实行短期规划并专注于眼前利益优于长期规划的方法
D.一旦操作风险框架的要素建立和运行，就需要检测以确保这些要素保持完整性，且不会随着时间的推移而变差

单项选择题以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）

A.银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件
B.银行应收集自然事件对有形资产造成的损失
C.银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求
D.银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息

单项选择题在监管审计中，银行审查向上汇报操作风险管理功能的治理结构，以评估其重要的特征。以下四个属性中哪一个不代表向上汇报治理结构的关键特征？（）

A.独立性
B.重要性
C.相关性
D.安全性

单项选择题一个机构的企业风险管理体系定义了它的风险特征，但不包括该机构的（）。

A.结构发展和行业地位
B.战略风险和地缘政治风险
C.操作风险和流动性风险
D.市场风险和信用风险

单项选择题为了提高操作风险的文化和意识，A银行的首席风险官决定改进他管辖下的三项活动，以下四项活动中哪一个通常不用于建立操作风险管理的框架？（）

A.营销
B.规划
C.培训
D.审计

单项选择题以下四个关于最低损失数据标准的陈述中哪一个是正确的？（）

A.损失数据的输入必须包含实际损失金额
B.损失数据程序应仅限于捕捉选定的重大活动
C.损失数据的输入应只包括事件报告的日期，以确保损失被包括在恰当的会计周期内
D.包含事件动因的表述信息或者是损失事件成因的损失数据输入不能提供更好的风险评估

单项选择题A银行的一位客户张三，摔倒在银行的大理石地板上并受重伤。随后，他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类？（）

A.这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”
B.这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”
C.这个事件将不被定为操作风险事件
D.这个事件将被定为“法律风险”

单项选择题以下四个关于一个成功奉献与自我评估RCSA程序实施的陈述中哪一个是正确的？（）

A.风险与控制自我评估RCSA只有在确认和评估所有可能的缓解措施后才是完整的
B.内部损失数据有助于识别需要在风险和控制自我评估中处理的风险和控制薄弱环节，外部事件对于围绕潜在风险的讨论是没有帮助的
C.风险与控制自我评估RCSA的评分方法应该只有包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响
D.为了确保风险与控制自我评估RCSA的良好设计，在实施前安排时间与参与者、利益相关人员以及支持职能部门人员进行访谈是十分重要的

单项选择题以下四个陈述中哪一个正确表述了巴塞尔Ⅱ中操作风险的定义？（）

A.操作风险是除去市场风险和信用风险的其他风险
B.操作风险是执行公司的业务功能所产生的风险
C.操作风险是指由不健全或失败的程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险
D.操作风险是指一个公司试图在一个特定的领域或行业运营的风险