A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客……

多项选择题就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。

A.大众银行大众理财
B.富裕银行贵宾理财
C.中小银行财富管理
D.社区银行财富管理
E.私人银行财富管理

多项选择题理财分析师在分析客户财务状况时，需要分析的基本的财务比率包括（）。

A.结余比率
B.投资与净资产比率
C.清偿比率
D.负债比率
E.流动性比率

多项选择题理财规划的标准流程顺序包括（）。

A.建立客户关系
B.收集客户信息
C.分析客户财务状况
D.制定并实施理财方案
E.持续理财服务

多项选择题退休规划的工具包括（）。

A.企业年金
B.商业养老保险
C.社会养老保险
D.储蓄
E.投资

多项选择题以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价
B.选择与优化组合各种风险管理技术
C.对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果
D.以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益
E.理财规划的必备基础