A.严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务的B.未经批准擅自离岗、私自授权他人替班或代为履行职责的C.因履职……

多项选择题客户在营业机构办理风险承受能力测评时，以下行为正确的是。（）

A.营销人员应向客户提供测评问卷，向客户解释说明评分规则，由客户独立进行选项选择
B.营销人员应当根据客户问卷填写情况，真实、准确计算客户风险承受能力得分，并根据对照表得到客户的风险承受能力评级
C.营销人员当面向客户告知风险承受能力测评结果及含义后，直接交由客户抄录风险测评问卷底部的风险提示信息，进行签字确认
D.严禁任何人员代替客户进行答卷，代替客户抄录风险提示语句，或者代替客户进行签名

多项选择题营销人员在向个人客户销售（）产品前，应当确认客户是否已在我*行进行过风险承受能力测评，对于尚未进行过的，应该首先对客户进行风险承受能力测评

A.公募基金
B.人民币理财
C.国债
D.券商资管计划

多项选择题我*行在实施理财类产品投资者适当性的过程中遵循以下指导原则：（）

A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.有效性原则

多项选择题准入机构出现以下情况的，上级机构应对其进行业务退出：（）

A、违反规章制度规定，且情节较为严重的
B、由于经营管理原因导致产生重大负面舆情，对本*行造成重大负面影响的
C、由于经营管理原因，导致某项业务发生集中性大量客户投诉的
D、不再满足业务开办人员资质要求的；被监管部门责令停止办理相关业务的

多项选择题营业机构开办人民币理财、代销基金和代销资产管理计划业务，应满足以下基本条件：（）

A.具备联入理财类业务系统的各项硬件条件，具备符合监管和行内要求的录音录像设施
B.具备符合监管和行内要求的销售专区，销售专区应具有明显标识
C.至少配备一名具备初级以上（含初级）理财经理岗位资格的理财经理或客户经理
D.具备在销售专区公示合格销售人员和其授权销售产品范围等相关信息的条件