A.未按规定建立反洗钱内部控制制度B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按规定对职……

多项选择题对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（）

A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单
B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件
C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

多项选择题在业务存续期间，对个人客户身份的了解，还可要求客户提供以下哪些材料，进一步识别客户身份（）

A.在职证明
B.完税证明
C.单位出具的收入证明
D.驾驶证

多项选择题保监会《保险业反洗钱工作管理办法》规定，保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照（）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

A.客户资料完整
B.交易记录可查
C.资金流转规范
D.身份识别到位

多项选择题洗钱方式可以被归纳为以下哪几种（）

A.利用金融机构洗钱
B.通过赌博方式
C.通过投资办产业的方式洗钱
D.通过市场的商品交易活动

多项选择题以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（）

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入黑名单的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

多项选择题反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（）

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.反洗钱保密制度

多项选择题下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）

A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”指知道是犯罪所得赃款
C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法

多项选择题以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素（）

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.其交易金额与其经营范围不符的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

多项选择题以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容（）

A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险
B.在低风险情形下，允许采取简化措施
C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施
D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施

多项选择题核对客户真实身份，主要是核对（）

A.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效
B.审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全
C.核对客户本人与证件上载明的客户身份一致
D.核对客户的家庭住址、家庭成员的信息，掌握其资产、收入等状况

多项选择题人身保险新契约业务中，新客户身份识别需要留存的证件有（）

A.投保人有效身份证复印件
B.被保险人有效身份证复印件
C.法定继承人以外的指定身故受益人的有效证复印件
D.业务员有效身份证复印件

多项选择题客户风险等级标准划分的参考要素包括（）

A.客户特性
B.地域
C.业务
D.行业

多项选择题保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（）

A.风险相当原则
B.全面性原则
C.保密原则
D.动态管理原则

多项选择题中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权力（）

A.行政处罚权
B.建议处分权
C.责令停业整顿
D.吊销经营许可证

多项选择题对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息（）

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况