A.客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求(两者规定不一致的,须从严掌握) B.融资用途的合法、合规性;贸易背景的真实性;特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等 C.客户及其上(下)游交易对手的履约能力及付款能力等 D.申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等
多项选择题有权审批行核定客户的非专项授信额度时,应根据风险管理需要或监管要求对客户办理业务的()的限额作出限制,通过CM2002系统融资余额控制表对有关融资品种余额实施控制。
A.品种 B.担保 C.期限 D.风险量
多项选择题符合我-行规定条件的核心企业上游供应商和下游经销商办理的产业链融资,可按以下()方式核定授信额度
A.对核心企业上游供应商融资,可比照国际贸易融资按单笔或循环方式核定授信额度 B.对核心企业下游经销商融资,原则上由经销商所在地分行在不超过核心企业提供的经销商年度融资计划的前提下,在授信权限内按照循环方式核定下游经销商的授信额度(在有效期内可周转使用) C.依据总行相关产品管理办法规定的融资比例核定单笔债项的授信额度 D.对与我-行有良好合作关系的长期稳定贸易融资客户,核定的授信额度在有效期内可周转使用,但必须严格按照单笔债项的风险控制要求逐笔管理贸易融资
多项选择题审查客户的债项授信方案时,须参照以下()内容设定授信使用条件和管理要求:
A.确定对具体融资品种、额度、期限、保证金比例(若有)以及担保条件的意见 B.确定交易对手名单、交易商品,必要时还须限定交易商品价格波动区间和应收账款账龄 C.核定下游经销商债项授信方案须明确经销商融资直接支付核心企业,拟对其办理银行承兑汇票业务的,应限定在我-行贴现 D.明确债项融资对应的特定还款来源,提出锁定还款来源、监管客户物流与现金流的具体措施,并落实债项融资的第一贷后管理责任人
多项选择题制定单一机构客户的授信方案时,应结合机构客户财务与经营特点,综合运用定性分析和定量测算的方法,侧重分析客户的()。
A.资本实力 B.同业拆借情况 C.风险管理水平 D.持续盈利能力
多项选择题对不能提供完整财务报表的机构客户,依据其(),根据客户提供的有效担保等情况制定授信方案。
A.固定资产 B.有形净资产 C.净资本 D.无形资产
多项选择题对单一机构客户的财务因素须重点分析客户近3年来的()流动性、偿债能力、成长性和监管指标执行情况。
A.资产质量 B.资产结构 C.资本状况 D.股东实力及支持力度
多项选择题按照“自下而上”方式核定关联整体授信时,对关联客户成员企业,比照单一法人客户进行定性分析和定量测算,逐一初步确定成员企业授信额度,再根据成员企业在关联客户中的()等因素,按照关联客户整体授信原则,最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度。
A.相对地位 B.关联交易 C.关联担保 D.关联方占款
多项选择题制定关联客户授信方案时,除须按单一法人客户要求进行定性分析外,还须重点分析内容()
A.客户关联关系的复杂性及其对关联客户整体融资风险的影响 B.关联交易的规模,关联交易的真实性,关联交易价格的公允性,以及关联交易信息披露的透明度 C.关联担保规模以及对我-行债权安全的影响程度 D.关联方资金占用规模及收回的可能性
多项选择题关联客户整体统一授信描述正确的是()
A.按照“自下而上”方式核定授信的,对关联客户成员企业,比照单一法人客户进行定性分析和定量测算,逐一初步确定成员企业授信额度,再按照关联客户整体授信原则最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度 B.关联客户整体统一授信前,对已(拟)与我-行建立融资关系的关联客户成员企业,因特殊原因暂时不能纳入关联客户授信范围的,经有权审批行同意,可由有权审批行或特别授权分行暂按单一法人客户授信基本权限单独对其授信 C.关联客户整体统一授信后,对申请与我-行新建融资关系的任何关联客户成员企业,均可临时核定其授信额度,授信期限最长不超过6个月 D.对关联客户成员企业中涉及小型、微型企业或机构客户(商业银行除外)的,不必将其纳入关联客户统一授信范围
多项选择题年度授信后,有权审批行核定(调整)用于()的授信额度可直接按权限报本-行有权审批人签批。
A.贸易融资 B.债券投资 C.商品融资 D.金融衍生产品交易
多项选择题对符合条件的(),融资办理行可根据客户申请申报核定承诺授信额度。
A.小型客户 B.单一公司客户 C.微型客户 D.关联客户中的成员企业(不含机构客户)
多项选择题设定承诺授信额度的使用条件的必须项为:()
A.融资品种和限额 B.融资期限和担保条件 C.对外担保限制 D.财务比率约束
多项选择题()、国际保理等国际贸易融资业务,如我-行承担代理行信用风险的,应按相关规定占用代理行(保理商)的授信额度。
A.出口押汇 B.出口贴现 C.福费廷 D.国内信用证议付
多项选择题以下业务中,()占用同一授信额度。
A.开立信用证与其项下进口押汇 B.进口开证与其项下提货担保 C.流动资金贷款与搭桥贷款 D.进口保理与其项下融资
多项选择题对融资加权风险值已超过最高授信额度的客户(包括核定压缩授信的客户),各行要制定切实可行的压缩计划,通过()等方式降低融资加权风险值,直至融资加权风险值降至最高授信额度以下。
A.压缩融资余额 B.缩短融资期限 C.改善融资担保 D.调整融资结构