A、合法商户B、收单机构C、银联D、发卡机构不法份子借用合法商户的名义进行套现，后果是（）需承担大量的退单损失……

单项选择题易发生商户套现风险的行业主要有（）。

A、个体商户
B、旅行社
C、投资理财
D、跳蚤市场

单项选择题商户套现风险中，不法商户使用虚假资料申请多张卡后，再申请成为（）的商户，之后用卡进行虚假交易。

A、发卡网点
B、收单机构
C、发卡机构
D、银联

单项选择题持卡人开通网上银行转帐的，除采用数字证书安全认证方式外，还可以采取（）的安全认证方式。

A、设置密码
B、电子签名
C、数字签名
D、电子印鉴

单项选择题以下银行卡欺诈案件中（）属于中介欺诈。

A、伪卡欺诈
B、信用卡退货套现
C、利用ATM骗卡
D、POS机套现

单项选择题（）属于ATM收单业务风险中不法分子实施诈骗抢劫的主要手法。

A、制造吞卡、不出钞等假相
B、在自助设备上安装摄像头、假键盘、录音机等特殊装置
C、人为破坏
D、在门禁系统上安装测录器

单项选择题下列哪种类型的商户属于收单机构谨慎发展的商户（）

A、特殊行业商户：包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户
B、可疑商户：商户或商户负责人（或法人代表）已被列入中国银联的不良信息系统
C、易恶意倒闭的商户类型：在跳蚤市场、二手市场和街头的个体商铺、预付款类商户，如旅行社、短期培训班、各种俱乐部等
D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

单项选择题下列哪种类型的商户属于收单机构禁止发展的商户（）。

A、易恶意倒闭的商户类型
B、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户。
C、易发生套现的商户类型
D、易发生虚假交易的商户类型

单项选择题某些商户因利益所趋，与不法分子合谋，在商户集中使用伪卡或失窃、被盗卡，或购买易变现商品，或享受相关服务，（）可能因为欺诈交易比率或退单比率超标而承担退单损失，或承担违规处罚。

A、发卡机构
B、发卡网点
C、收单机构
D、银联

单项选择题下列（）风险不属于ATM收单业务风险。

A、侧录信息风险
B、诈骗抢劫风险
C、人为破坏风险
D、合谋伪冒交易风险

单项选择题下列（）风险不属于特约商户收单业务风险。

A、合谋伪冒交易风险
B、手输卡号欺诈风险
C、诈骗抢劫风险
D、洗单风险

单项选择题选择部分冻结后，被冻结账户的存款余额不足冻结数额时，（）个月以内客户有存入交易，存入金额自动冻结，直到达到需要冻结的数额。

A、2
B、3
C、6
D、12

单项选择题银行卡风险中目前最严重、危害最大的一类风险是（）

A、外部欺诈
B、中介欺诈
C、内部操作风险
D、持卡人信用风险

单项选择题跨行转账协议限额维护需（）柜员授权。

A、3级以上
B、3级以上（含3级）
C、4级以上
D、4级以上（含4级）

单项选择题设置 修改附属卡额度需（）柜员授权。

A、3级以上
B、3级以上（含3级）
C、4级以上
D、4级以上（含4级）

单项选择题附属卡申请需（）柜员授权。

A、3级以上
B、3级以上（含3级）
C、4级以上
D、4级以上（含4级）