奥米加银行已投入巨资在一个欧洲大国（经合组织OECD成员）发行的安全主权债务上，该国具有优良的信贷评级，奥米加……

单项选择题在发展良好的企业治理常规时，信贷政策所扮演的角色是至关重要的，一个良好的信贷政策通常包括以下哪一项（）

A.银行应出售给潜在零售客户的不同贷款产品的价格
B.银行制定的市场营销计划，用来将其不同的零售贷款产品交叉销售给银行的客户
C.贷款专员和信用专员应该满足的最低专业和学历要求
D.可接受和允许的抵押品类型以及相应的贷款价值比率限额

单项选择题C银行识别其操作风险，并将这些风险记录下来以便用于风险管理的过程中，这种操作风险的记录又称为（）

A.风险登记单
B.风险信息库
C.风险指数
D.风险类别

单项选择题对于被测量的风险，以下四个关键风险指标中会给出最大量信息的是（）

A.每日失败交易的数量
B.交易量
C.失败交易占总交易量的百分比
D.每日被取消的交易数量

单项选择题下列关于实施一个成功的风险与控制自我评估（RCSA）程序的陈述，正确的是（）

A.一个风险与控制自我评估（RCSA）在评估过程后就是完整的，而不需要识别合适的缓解措施
B.风险和控制自我评估（RCSA）只审查内部损失数据来帮助识别RCSA需要处理的风险和控制薄弱环节，但是不考虑外部事件
C.风险与控制自我评估（RCSA）的评分方法应该只包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响
D.为了确保风险与控制自我评估（RCSA）的良好设计，在风险与控制自我评估实施前安排时间与参与者、利益相关人和支持职能部门人员进行访谈是十分重要的

单项选择题银行愿意且能够承担的风险水平被称为（）

A.风险偏好
B.风险能力
C.风险要求
D.风险接受度

单项选择题在治理操作风险管理的“三道防线”模型中，下列哪一项是第三道防线？（）

A.独立的操作风险管理职能部门
B.独立的审核和质疑
C.监管者
D.业务线管理

单项选择题以下哪一项是由首席合规官（CCO）负责操作风险职能部门的优势（）

A.这种职能结构能够识别和最大化风险类别间的协同效应
B.操作风险职能与业务职能密切联系，以增强数据交流和评估活动
C.操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构、已建立的会议日程功能报告周期
D.能够有更大的机会与市场和信用风险建立良好的合作关系，且更利于企业风险管理

单项选择题“银行的行为对客户产生不良后果的风险”定义的是以下哪一种风险（）

A.商业风险
B.销售风险
C.业务风险
D.行为风险

单项选择题下列哪一种有偏差发生在操作风险的情景分析中（）

A.乐观偏差
B.抽样偏差
C.可确定偏差
D.动机偏差

单项选择题A银行为其IT处理系统设置了关键风险指标（KPI）的阈值，为12个月滚动平均值的98.9%，则A银行试用的是以下哪一种关键风险指标阈值类型？（）

A.平均阈值
B.动态阈值
C.数学阈值
D.静态阈值

单项选择题下列关于操作风险报告中的清偿的分析，正确的是（）

A.清偿工作通常由自动系统来完成
B.清偿分析不能用于提高清偿率
C.清偿分析可以证明操作风险管理职能的重要性
D.清偿团队人员的经验对清偿率没有影响

单项选择题A银行需要为风险和控制自我评估（RCSA）程序提供一个风险概率或频率评分，如果某事件在2年内发生一次，那么频率评分将等于：（）

A.0.2
B.0.5
C.1
D.2

单项选择题下列选项中，哪一项会影响操作损失数据收集过程中的最小损失阈值水平？（）

A.谁负责操作风险职能部门
B.银行的操作风险文化
C.营销能力
D.行业基准水平

单项选择题为什么巴塞尔协议II 要求实施高级计量法（AMA）的银行必须在计算操作风险资本时使用情景分析？（）

A.情景分析侧重于“肥尾”时间：即很少发生但却可能将银行置于严重风险之中的事件
B.情景分析完全依靠内部的操作损失事件数据，因为这些数据提供了银行内部已经发生事件的信息
C.情景分析仅仅依赖于外部操作损失事件数据，因为这些数据提供了在其他公司已发生且主要依赖于历史数据的过去事件信息
D.情景分析基本上是操作风险管理和计量中最可靠的方法，不需要常熟校准，并且可以在任何金融机构内很容易的实施

单项选择题下列描述操作损失数据分析的外部数据的陈述中，正确的是（）

A.外部数据最适合用来理解银行高频率低影响的事件
B.外部数据可以有助于了解银行的损失是否反应了行业内的正常损失
C.外部数据可以使银行将所有风险事件都映射到适合的业务线、风险类别和风险成因上
D.外部数据没有任何形式的偏颇