A.财政专项资金监管B.财政招投标中心C.商业超市资金管理D.交易平台资金清算管理等场景E.对资金账户之间的归……

多项选择题虚拟账户区别于银行实体账户，核心系统可以提供包括（），开户操作客户在现金管理系统自行完成。

A.虚拟账户的明细打印
B.账户对账单
C.电子回单
D.开户回单凭证

多项选择题以下关于多级账簿功能描述正确的是：（）

A.现金管理系统的多级账簿功能区别于传统银行集团账户的功能
B.现金管理系统可灵活设置二级以上至N级的账户体系
C.现金管理系统的多级账簿功能与传统银行集团账户的功能一致
D.现金管理系统可灵活设置二级以上至五级的账户体系

多项选择题以下关于虚拟账户描述正确的是：（）

A.客户可根据管理需要为各层级机构配置银行实体账号
B.设置虚拟内部账号，便于企业内部账户管理以及账目处理需求
C.客户可根据管理需要为各层级机构配置银行内部账号
D.设置虚拟集团账号，便于企业内部账户管理以及账目处理需求

多项选择题客户可根据自身的管理架构搭建现金管理各个机构层级，包括：_____。搭建方式灵活多样，通过架构搭建规范企业内部管理。（）

A.配置银行账号
B.分配操作员的审批权限
C.设置操作员
D.分配下属成员单位操作员的操作权限

多项选择题现金管理主要功能包括（）等。

A.银行账户管理；资金归集/下拨；付/收款结算；
B.虚拟/实体/多级账户
C.员工管理/报销/代发；内部资金计价；
D.预算管理/头寸调拨；资金统计分析；多层级授权管控；
E.交易提示；工作平台主动信息推送等。

多项选择题我*行现金管理系统搭建描述正确的是（）

A.搭建在企业网银中，客户需要在我*行柜台办理一次现金管理系统功能签约
B.签约后即可在企业网银上使用现金管理产品功能，不需要再另行安装软件客户端
C.以企业网银级别的安全管控，保证客户能够安全地使用我*行现金管理产品

多项选择题现金管理系统对分行团队的作用包括（）

A.增加客户粘度，针对性地为客户提供现金管理服务
B.提升客户服务体验，通过对企业客户提现金管理服务，作为企业的业务顾问，提升客户服务体验
C.结算存款沉淀，通过资金归集获得客户相对稳定的结算存款沉淀
D.丰富营销手段，丰富了除投融资外的客户营销手段
E.辅助风险管理，对客户现金流信息的掌握，有助于对客风险管理，尤其针对授信客户

多项选择题现金管理系统对企业客户的作用包括（）

A.加强资金监控，掌握集团账户资金情况
B.提高运营效率，实现资金集中，产生最大化效益
C.加强流动性管理，现金预测量化缺口，明确资金使用计划
D.加强合规管理完善内部控制机制，符合监控方要求
E.加强风险管理建设完善的风险管理机制

多项选择题企业现金管理需求包括（）

A.集团架构复杂，线下审批缺乏时效性，人力成本高
B.资金信息不清晰、不及时，缺乏有效数据，资金预算和计划管控流于形式，资金风险偏高
C.资金管理不精细，资金分散，流动性管理依赖经验，资金成本高
D.银行账户多，合作银行多

多项选择题现金管理系统的目标客户类型包括（）

A.现金流稳定的大中型集团公司
B.结算中心和连锁型大客户
C.资金充裕的政府机关、事业法人和企业
D.财务稳健、行业成长性较好的民营中小企业客户

多项选择题现金管理系统是指我*行主导开发的，于企业网银中集中部署的系统服务平台，为企业客户提供（）等现金管理服务。

A.智能化资金归集和下拨
B.多级账户
C.虚拟账户
D.支付结算管理
E.数据报表管理

多项选择题在单位客户“资金管家”专项资金监管业务中，遇到争议或单位客户双方其中一方违约而导致本*行无法正常向收款方划转监管资金时，本*行（）

A.继续履行专项资金监管责任直至收到单位客户双方共同签发的对监管交易资金的处理意见书
B.继续履行专项资金监管责任直至收到单位客户双方共同签发的对监管交易资金的仲裁裁决
C.继续履行专项资金监管责任直至收到单位客户双方共同签发的对监管交易资金的法院诉讼判决书
D.以上都不是

多项选择题非因本*行过错原因，导致专项资金监管协议解除或终止的，本*行将（）

A.退还所监管的专项资金
B.不返还已收取的手续费
C.返还已收取的手续费
D.以上都不是

多项选择题在单位客户“资金管家”专项资金监管业务中，若双方不能达成交易，本*行按协议约定（）

A.退回交易资金
B.退回权证
C.以上都不是

多项选择题单位客户“资金管家”专项资金监管业务涉及（）等针对政府业务主管部门提供服务的，需要使用本*行现有业务系统对接，或需要按照相关政府业务主管部门要求改造、开发新业务系统功能的，经办分行需另行向公司金融总部交易银行部提交业务情况申报

A.预售房资金
B.住宅维修基金
C.财政专项资金
D.以上都不是