A.强化B.简化C.适当D.一定对于高风险客户及业务关系应当采取（）风险控制制度……

单项选择题客户身份资料和交易记录保存期限不少于（）年

A.3
B.4
C.5
D.6

单项选择题掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，例如掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到（）万元以上的；应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”

A.五
B.十
C.二十
D.三十

单项选择题掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为符合本解释第一条的规定，认罪、悔罪并退赃、退赔，且具有下列情形之一的，可以认定为犯罪情节轻微，免予刑事处罚（）

A.具有法定从宽处罚情节的
B.为近亲属掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，且系初犯、偶犯的
C.有其他情节轻微情形的
D.以上都对

单项选择题明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之（）以上百分（）以下罚金。行为：（一）提供资金帐户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

A.五；二十
B.五；十
C.五；三十
D.五；四十

单项选择题明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金帐户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

A.五，五，十
B.三，三，七
C.三，五，十
D.五，五，七

单项选择题金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在（）由全会通过。？

A.2012-1-1
B.2012-2-1
C.2003-6-1
D.2004-10-1

单项选择题法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为（）类机构。

A.CC
B.C
C.D
D.E

单项选择题法人金融机构的评分为80分，为（）类机构？

A.A
B.BBB
C.BB
D.AA

单项选择题银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）或者入网后连续正常交易不满30曰的特约商户提供T+0资金结算服务。

A.45日
B.60日
C.75日
D.90日

单项选择题除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备，下同）转账的，发卡行在受理（）后办理资金转账。在发卡行受理后（）内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。

A.24小时；24小时
B.48小时；24小时
C.48小时；48小时
D.24小时；12小时

单项选择题对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，逐步清理。

A.每季度；2个月
B.每半年；2个月
C.每季度；3个月
D.每半年；3个月

单项选择题自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。

A.5；3
B.3；5
C.3；3
D.5；5

单项选择题银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构（）该账户所有业务。

A.2017年1月1日；中止
B.2017年12月1日；中止
C.2017年1月1日；终止
D.2017年12月1日；终止

单项选择题自（）起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立II类户或III类户。

A.2017年6月1日
B.2017年1月1日
C.2016年12月1日
D.2016年10月1日